Hlavný článok blogu:
Prečo spoločnosti nevedome, ale systematicky robia nesprávne rozhodnutia
Zhrnutie
Ľudský mozog je veľmi účinný nástroj na rozhodovanie - a zároveň štrukturálne obmedzený. Pracuje s dvoma úzko prepojenými, ale zásadne odlišnými spôsobmi spracovania.
Systém 1 pracuje rýchlo, intuitívne a emocionálne. Vytvára úsudky v zlomkoch sekundy, na základe skúseností, naučených vzorcov a afektívnych signálov. Tento režim je mimoriadne energeticky úsporný a evolučne nevyhnutný, ale systematicky vedie k zjednodušeniam a kognitívnym skresleniam.
Systém 2, naopak, koná pomaly, analyticky a vedome kontrolovaným spôsobom. Umožňuje logické Logické uvažovanie, zvažovanie alternatív a spracovanie nových alebo veľmi zložitých otázok. Neurobiologicky je ukotvený predovšetkým v prefrontálnej kôre. Vzhľadom na jej vysokú kognitívnu náročnosť sa však aktivuje oveľa menej často - aj keď sa objektívne vyžaduje racionálna analýza.
Vo veľmi komplexných rozhodovacích prostrediach - ako sú strategické, finančné alebo portfóliové rozhodnutia - často preberá vedúcu úlohu systém 1. Emocionálne procesy, najmä z amygdaly, ako aj intuície a nevedomé podnety formujú úsudky oveľa silnejšie, než si rozhodovatelia uvedomujú. Mozog uprednostňuje rýchlosť a úsporu energie pred presnosťou, uchyľuje sa k heuristike a znižuje kognitívnu záťaž.
Tieto mechanizmy sú funkčné pod časovým tlakom a pri neistote, ale v modernom viacrozmernom priestore rozhodovania odhaľujú svoju systematickú odvrátenú stranu: vytvárajú predvídateľné chyby v úsudku. To sa ešte zhoršuje v dôsledku obmedzeného sebauvedomenia. Ľudia často nie sú schopní správne rekonštruovať skutočné príčiny svojich rozhodnutí a dôsledne preceňujú mieru vlastnej racionality.
Pre podniky to znamená, že straty hodnoty nie sú primárne spôsobené zlými údajmi, nevhodným plánovaním alebo nedostatkom alebo nedostatku skúseností, ale skôr zo systematicky neoptimálnych rozhodnutí v komplexnom rozhodovacom prostredí. Tieto zlé rozhodnutia majú dve základné, vedecky preukázané príčiny: Po prvé, štrukturálne Po prvé, štrukturálna dominancia intuitívnych, emočne ovplyvnených rozhodovacích procesov (systém 1) v podmienkach komplexnosti a časového tlaku, a po druhé, výsledné kognitívne skreslenia (nevedomé predsudky), ktoré vznikajú v dôsledku interakcie medzi týmito dvoma systémami oboch systémov.
Mozog pri prijímaní zložitých rozhodnutí vždy využíva zmes intuície a racionality. Tento Je vysoko efektívna, ale nie je navrhnutá na maximálnu presnosť. To vysvetľuje, prečo aj skúsení, racionálni aktéri môžu v zložitých rozhodovacích prostrediach systematicky prijímať nesprávne rozhodnutia a prečo je intuícia silnou aj slabou stránkou, najmä pokiaľ ide o dlhodobé, vysokorozmerné rozhodnutia, vysokodimenzionálne rozhodnutia.
Tieto nesprávne rozhodnutia majú dve základné, vedecky dokázané príčiny.
1. Ľudia nemôžu robiť optimálne rozhodnutia - aj keď chcú konať racionálne
Moderná ekonómia už viac ako dve desaťročia jasne dokazuje, že Ľudia sa nerozhodujú racionálne v matematickom zmysle, ale riadia sa kognitívnymi skratkami, heuristikami a systematickými predsudkami a systematických skreslení.
Toto poznanie nie je teoretickou vedľajšou otázkou, ale je jedným z najlepšie zdokumentovaných zistení v ekonómii - a bolo zaň udelených niekoľko Nobelových cien ocenený niekoľkými Nobelovými cenami:
-
Daniel Kahneman (Nobelova cena 2002)
Za integráciu psychologických poznatkov do ekonómie a za vysvetlenie systematických chýb pri rozhodovaní. -
Richard Thaler (Nobelova cena 2017)
Za zdôvodnenie behaviorálnej ekonómie a dôkaz predvídateľných, reprodukovateľných chybných rozhodnutí. -
Robert J. Shiller (Nobelova cena 2013)
Za analýzu iracionálnych trhových rozhodnutí, preháňania a nesprávneho oceňovania.
Kľúčové posolstvo:
Chybné rozhodnutia nie sú individuálnym zlyhaním generálnych riaditeľov, finančných riaditeľov alebo správnych rád.
Sú štrukturálnou charakteristikou ľudského myslenia.
2. V zásade nie je možné prijímať optimálne rozhodnutia pomocou tradičných metód
Aj keby boli všetci zúčastnení úplne racionálni, zostáva druhý, často podceňovaný problém: Komplexné rozhodovacie problémy sa nedajú optimálne vyriešiť ľudskými metódami.
Akonáhle sa súčasne posudzuje niekoľko projektov, rozpočtov, závislostí, rizík a strategických cieľov, rozhodovací priestor exponenciálne narastá. Tieto problémy patria do triedy NP-ťažkých optimalizačných problémov.
V praxi to znamená, že
- Porovnávanie scenárov, zoznamy priorít a modely Excelu poskytujú hodnoverné, ale nie optimálne výsledky
- Odchýlky od matematického optima môžu predstavovať 20 - 50 %
- Tieto straty zostávajú neviditeľné, pretože optimum nebolo nikdy vypočítané
Kľúčové posolstvo:
Problémom nie je nedostatok disciplíny, ale nevhodnosť klasických rozhodovacích nástrojov.
3. Zmena paradigmy: od pravdepodobných k vypočítaným rozhodnutiam
Práve tu prichádza StratePlan.
Namiesto porovnávania scenárov alebo diskusie o predpokladoch StratePlan počíta z miliárd možných kombinácií preukázateľne najlepšie celkové rozhodnutie - v rámci reálnych obmedzení, ako napr.
- obmedzené rozpočty
- Cieľové hodnoty rizika a návratnosti
- Ciele likvidity
- strategické ciele a ciele ESG
Rozhodujúci faktor: Nie je potrebný žiadny dodatočný rozpočet.
Pridaná hodnota sa vytvára výlučne lepším prideľovaním existujúcich zdrojov.
4. Čo to znamená pre generálnych a finančných riaditeľov
- Plánovanie je naďalej dôležité - ale nestačí
- Skúsenosti zostávajú cenné - ale neškálujú sa
- Intuícia zostáva dôležitá - ale nie je overiteľná
StratePlan pridáva do existujúcich procesov niečo, čo predtým chýbalo: objektívne vypočítaný základ pre rozhodovanie, kde zložitosť prevyšuje ľudské myslenie.
Záver
Dobré rozhodnutia sú správne.
Optimálne rozhodnutia sa dajú vypočítať.
StratePlan je symbolom tejto zmeny paradigmy: od hodnoverných predpokladov k merateľnej a overiteľnej kvalite rozhodnutí.
Toto nie je teoretické tvrdenie.
Je to logický dôsledok 20 rokov behaviorálnej ekonómie a modernej vedy o optimalizácii.