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Tomada de decisões com IA – por que razão as decisões estratégicas têm de ser calculadas hoje em dia
Resumo executivo: A qualidade de uma decisão depende das alternativas analisadas
Como podem as empresas, os conselhos de administração e as administrações públicas garantir que, de entre as inúmeras medidas possíveis, escolhem efetivamente a melhor combinação do ponto de vista económico ou social?
A tomada de decisões estratégicas baseia-se tradicionalmente na experiência, nos conhecimentos especializados, na intuição, nos casos de negócio, nos modelos do Excel e nas discussões nos órgãos de gestão.
Estes instrumentos continuam a ser indispensáveis. No entanto, deparam-se com limites práticos assim que inúmeros investimentos, projetos e medidas competem simultaneamente por recursos limitados.
O desafio não reside necessariamente na falta de informação ou na falta de competência decisória.
Reside na complexidade matemática do espaço de decisão.
Uma empresa com 50 projetos de investimento planeados depara-se, num modelo binário simplificado, com mais de um bilião de combinações possíveis de projetos.
Nenhuma direção, nenhum comité de investimento e nenhum órgão de decisão municipal consegue analisar exaustivamente estas alternativas através de discussões ou comparações manuais.
A questão decisiva já não é, portanto, exclusivamente:
«Quais são os projetos particularmente importantes ou economicamente atrativos?»
Mas sim:
«Qual é a combinação de todos os projetos disponíveis que alcança o melhor resultado global possível, tendo em conta as nossas condições orçamentais, de recursos e estratégicas?»
É precisamente aqui que entra a otimização matemática da tomada de decisões apoiada pela IA.
O StratePlan combina métodos da Investigação Operacional com abordagens baseadas em IA para analisar sistematicamente carteiras de projetos complexas e calcular combinações economicamente eficientes.
O objetivo não é substituir as decisões humanas, mas sim melhorar significativamente a sua base matemática.
1. O problema central da tomada de decisões moderna: as decisões individuais são decisões de portfólio
Em muitas organizações, as decisões estratégicas continuam a ser consideradas isoladamente.
Um projeto de investimento é avaliado com base no seu retorno sobre o investimento. Uma medida de digitalização recebe uma pontuação estratégica. Um projeto de infraestruturas municipais é priorizado de acordo com a urgência.
Estas avaliações individuais são importantes.
No entanto, não respondem automaticamente à questão de saber qual a combinação de todas as medidas que produz o melhor resultado global.
A razão é simples: os projetos competem entre si.
Eles requerem capital, pessoal, tempo, capacidades técnicas e atenção organizacional.
Se uma medida for implementada, os recursos utilizados para tal deixam de estar disponíveis para outros projetos.
Isso dá origem a interações entre as decisões individuais.
Os projetos individuais economicamente mais atraentes não resultam, por isso, necessariamente no melhor portfólio global do ponto de vista económico.
Um projeto com um elevado retorno individual pode, por exemplo, exigir tanto capital que vários outros projetos com uma contribuição líquida combinada mais elevada deixem de poder ser financiados.
A tomada de decisões estratégicas deve, por isso, ser efetuada ao nível do portfólio.
A questão central de gestão é:
Que combinação das nossas medidas disponíveis gera, dentro das restrições existentes, a maior contribuição económica ou social global?
2. Por que razão o espaço de decisão cresce exponencialmente: o princípio matemático 2^N
O número de combinações possíveis de projetos não cresce linearmente com o número de projetos.
Num modelo de decisão binário simplificado, cada projeto pode ser implementado ou não.
Com N projetos selecionáveis de forma independente, surgem, teoricamente, 2^N combinações possíveis.
A ordem de grandeza torna-se evidente mesmo com um número relativamente reduzido de projetos:
- 7 projetos: 2^7 = 128 combinações
- 10 projetos: 2^10 = 1 024 combinações
- 20 projetos: 2^20 = 1 048 576 combinações
- 30 projetos: 2^30 = 1 073 741 824 combinações
- 40 projetos: 2^40 = 1 099 511 627 776 combinações
- 50 projetos: 2^50 = 1 125 899 906 842 624 combinações
- 100 projetos: 2^100 = cerca de 1,27 × 10^30 combinações
Com 50 projetos, existem, portanto, cerca de 1,126 biliões de combinações de projetos teoricamente possíveis.
Nem todas as combinações são admissíveis devido a limites orçamentais, restrições de recursos ou dependências entre projetos.
No entanto, esta ordem de grandeza demonstra por que razão os processos de decisão clássicos só conseguem considerar uma parte limitada do espaço total de soluções.
O verdadeiro desafio não consiste em avaliar 50 projetos individualmente. Consiste em determinar a melhor combinação possível e admissível destes 50 projetos.
3. Por que razão a experiência, a intuição e os órgãos de gestão, por si só, não são suficientes
A experiência e os conhecimentos especializados são fundamentos essenciais de uma boa gestão empresarial.
Ajudam a avaliar riscos, a formular objetivos estratégicos e a analisar criticamente os pressupostos económicos.
No entanto, a capacidade de decisão humana tem um limite matemático.
Um conselho de administração pode analisar projetos de investimento individuais, discutir as suas vantagens e desvantagens e comparar vários cenários.
No entanto, não consegue examinar exaustivamente milhões ou milhares de milhões de combinações diferentes de projetos.
Na prática, por isso, são frequentemente feitas simplificações:
- os projetos são classificados de acordo com indicadores específicos.
- Apenas as medidas supostamente mais importantes são analisadas em profundidade.
- As combinações alternativas de projetos são compiladas manualmente.
- Os orçamentos de investimento são distribuídos pelas áreas de negócio.
- As prioridades estratégicas são definidas através de ponderações ou de decisões de órgãos de gestão.
Estas abordagens podem ser sensatas e necessárias do ponto de vista organizacional.
No entanto, não garantem que a combinação de projetos selecionada alcance a contribuição total máxima possível.
No caso de carteiras complexas, os limites da tomada de decisão humana não residem principalmente na falta de conhecimento, mas sim na capacidade limitada de comparar entre si um número exponencial de alternativas.
A otimização matemática complementa, por isso, a competência decisória humana com uma análise sistemática do espaço de soluções.
4. Um exemplo simples: por que razão a melhor decisão individual não é a melhor decisão global
Uma empresa dispõe de um orçamento de investimento de 10 milhões de euros.
Estão em escolha três projetos.
| Projeto | Investimento | Contribuição líquida de valor |
|---|---|---|
| Projeto A | 7 milhões de € | 4 milhões de € |
| Projeto B | 5 milhões de € | 3 milhões de € |
| Projeto C | 5 milhões de € | 3 milhões de € |
O projeto A apresenta o maior contributo líquido individual.
Se o projeto A for selecionado, restam 3 milhões de euros de orçamento. Este montante não é suficiente para nenhum dos outros projetos.
A contribuição líquida total de valor ascende, assim, a 4 milhões de euros.
No entanto, uma análise matemática das combinações possíveis revela uma alternativa economicamente mais vantajosa.
Os projetos B e C requerem, no total, 10 milhões de euros e geram uma contribuição líquida de valor combinada de 6 milhões de euros.
Partindo do pressuposto de que os projetos são independentes e sem outras restrições, B + C é a combinação ideal para maximizar a contribuição líquida de valor.
A combinação de projetos otimizada matematicamente gera, assim, uma contribuição de valor líquido 50 % superior em relação à seleção original.
Para tal, a empresa não necessita de capital de investimento adicional.
Basta apenas selecionar uma combinação diferente dos seus projetos existentes.
Este exemplo demonstra que uma decisão individual economicamente sensata pode, ainda assim, ser subótima ao nível do portfólio.
5. Tomada de decisões com IA: da priorização à otimização matemática
A tomada de decisões apoiada pela IA pode desempenhar diversas funções.
A IA generativa, por exemplo, apoia na análise de informações, na formulação de propostas de decisão ou na síntese de situações complexas.
Os modelos de previsão permitem estimar desenvolvimentos futuros.
A otimização matemática da tomada de decisões, por outro lado, persegue um objetivo diferente.
Analisa qual a combinação de alternativas de ação disponíveis que, dentro de restrições definidas, satisfaz da melhor forma possível uma determinada função-objetivo.
Para tal, a tarefa de decisão é descrita como um modelo matemático.
Os componentes típicos são:
- Variáveis de decisão: Que projetos serão implementados?
- Função-objetivo: Que contributo económico ou social global se pretende maximizar?
- Restrições orçamentais: de quanto capital se dispõe?
- Restrições de recursos: Que capacidades humanas e técnicas estão disponíveis?
- Dependências entre projetos: Que medidas têm de ser implementadas em conjunto ou numa determinada ordem?
- Orientações estratégicas: Que projetos ou objetivos de impacto devem ser tidos em conta?
A partir destas informações, surge um problema de otimização combinatória.
Algoritmos adequados exploram ou analisam o espaço de soluções matemáticas e identificam combinações de projetos viáveis e eficientes.
Dependendo da estrutura do problema e do método utilizado, é possível encontrar uma solução comprovadamente global ou uma solução aproximadamente ótima.
Para tal, não é, em princípio, necessário um cálculo individual completo de todas as 2^N combinações.
O avanço decisivo consiste em analisar matematicamente decisões complexas relativas a carteiras, em vez de se limitar a comparar entre si apenas alguns cenários selecionados manualmente.
6. Como o StratePlan otimiza matematicamente as decisões estratégicas
O StratePlan foi desenvolvido para analisar carteiras complexas de investimento e de projetos com recurso a métodos matemáticos de otimização.
A tecnologia combina abordagens da Investigação Operacional com métodos baseados em IA para a procura eficiente de combinações de projetos de alto desempenho.
Para um modelo básico de otimização económica, são inicialmente necessários apenas três dados por projeto:
- ID do projeto: identificação única do projeto
- Despesas: despesas ou investimentos previstos
- Receitas: receitas esperadas ou retornos económicos
Além disso, é definido o orçamento de investimento disponível.
Os dados podem, por exemplo, ser importados de planos de investimento existentes em Excel.
O StratePlan analisa possíveis combinações de projetos e calcula uma composição da carteira de acordo com a função-objetivo selecionada.
Na opção «Maximize Net Contribution», o foco recai na maximização da contribuição líquida total esperada.
O ROI da carteira pode ser apresentado, a título complementar, como um indicador económico.
Modelos avançados podem ter em conta restrições e parâmetros de avaliação adicionais:
- Dependências entre projetos
- Ponderações estratégicas
- Limites de recursos e capacidade
- Orçamentos de investimento plurianuais
- Restrições temporais
- Critérios de risco e sustentabilidade
O resultado não é uma mera lista de classificação de projetos individuais, mas sim uma combinação de projetos calculada matematicamente dentro dos parâmetros definidos.
O StratePlan complementa assim a tomada de decisões estratégicas com um nível de otimização matemática.
7. Em tempo real na reunião do Conselho de Administração: calcular cenários estratégicos imediatamente
A otimização matemática da tomada de decisões torna-se particularmente valiosa quando é utilizada diretamente em reuniões de gestão e do conselho de administração.
Imaginemos um grupo industrial com 100 projetos de investimento planeados.
O total de todos os pedidos de investimento excede o orçamento de CAPEX disponível.
A gestão tem de decidir quais os projetos a implementar.
O StratePlan calcula, em primeiro lugar, uma combinação otimizada de projetos com base nos pressupostos económicos existentes.
Na reunião do Conselho de Administração, podem então ser analisados diferentes cenários.
Cenário A: Contribuição económica total máxima
O diretor financeiro pergunta:
«Qual é a combinação dos nossos investimentos planeados que alcança a maior contribuição líquida esperada com o orçamento de CAPEX existente?»
A StratePlan calcula uma combinação de projetos adequada.
A direção recebe uma visão geral dos projetos selecionados, do investimento de capital necessário e da contribuição económica total esperada.
Cenário B: Orçamento de investimento reduzido
O CEO coloca a seguinte questão:
«O que acontece se tivermos de reduzir o nosso orçamento de investimento em 15 %?»
A restrição orçamental é ajustada.
O StratePlan recalcula a carteira.
A direção pode compreender quais os projetos que serão eliminados e como se altera a contribuição líquida esperada.
Cenário C: Considerar obrigatoriamente os projetos estratégicos
Outro membro do conselho de administração pergunta:
«Como é que a nossa combinação ideal de projetos se altera se determinados investimentos estratégicos tiverem de ser implementados obrigatoriamente?»
Os projetos em questão são considerados como restrições obrigatórias.
A carteira é novamente otimizada.
A comparação mostra quais os impactos económicos que a condição estratégica adicional provoca no modelo.
Cenário D: Capital de investimento adicional
O diretor financeiro quer saber:
«Que contributo económico adicional poderíamos obter se aumentássemos o nosso orçamento de CAPEX em mais 20 milhões de euros?»
O orçamento é ajustado e é efetuado um novo cálculo.
A direção pode comparar a contribuição de valor adicional modelada com o investimento de capital necessário.
Cenário E: Mudança nas prioridades estratégicas
A Direção pergunta:
«Como é que o nosso portfólio se altera se dermos maior peso à digitalização, à eficiência energética ou a determinadas áreas de crescimento?»
Os parâmetros correspondentes são ajustados.
O StratePlan calcula uma nova combinação de projetos e permite a comparação com os cenários anteriores.
Alterar o orçamento. Ajustar as diretrizes estratégicas. Recalcular o portfólio. Comparar os impactos económicos.
Assim, um planeamento de investimento estático transforma-se numa base dinâmica para decisões estratégicas.
8. Tomada de decisão ex ante: determinar a melhor combinação antes da implementação
A gestão empresarial tradicional concentra-se frequentemente na avaliação a posteriori de decisões já tomadas.
O controlo de gestão analisa o volume de negócios, o EBIT, o ROI, a rendibilidade do capital e os desvios orçamentais.
Estes indicadores mostram quais os resultados económicos alcançados.
No entanto, não respondem automaticamente à questão de saber se outra combinação de projetos teria sido mais bem-sucedida.
A otimização matemática ex ante intervém, por isso, já antes do compromisso de capital.
Analisa qual a combinação de medidas planeadas que, dentro dos recursos disponíveis, alcança a maior contribuição total esperada.
A mudança de perspetiva é fundamental.
Ex post: «Quão bem-sucedida foi a nossa decisão?»
Ex ante: «Que decisão promete, de acordo com os nossos pressupostos, o melhor resultado global?»
Através da otimização matemática de carteiras, as empresas podem comparar combinações alternativas de projetos antes mesmo da sua implementação.
Isto pode ajudar a reduzir as má alocações económicas e a revelar potenciais de criação de valor não explorados.
A qualidade das decisões estratégicas não é, assim, avaliada apenas após a sua implementação, mas sim analisada sistematicamente já durante o processo de decisão.
9. Custos de oportunidade: quanto custa uma decisão não ótima?
Cada decisão de investimento imobiliza capital e recursos.
Este capital deixa, assim, de estar disponível para outros projetos.
Daí resultam os custos de oportunidade.
Estes descrevem o benefício perdido da melhor alternativa não escolhida.
Uma empresa pode selecionar projetos economicamente atrativos e, mesmo assim, deixar por aproveitar um contributo de valor adicional considerável.
A otimização matemática da carteira permite comparar a carteira de investimentos inicialmente planeada com uma combinação otimizada de projetos.
Nesse contexto, é possível comparar, entre outros, os seguintes indicadores:
- Necessidade total de investimento
- Contribuição líquida esperada
- ROI da carteira
- Projetos selecionados e não selecionados
- Margens orçamentais remanescentes
- Diferenças económicas entre carteiras alternativas
A diferença entre os resultados modelados revela qual é o potencial de melhoria económica existente, com base nos pressupostos utilizados.
Se o ótimo global for matematicamente comprovado, a distância entre uma combinação de projetos selecionada e esse ótimo pode ser determinada com exatidão no âmbito do modelo.
No caso de soluções aproximadamente ótimas, é inicialmente apresentada a diferença em relação à melhor solução encontrada.
O valor acrescentado decisivo reside em tornar visíveis as possíveis desvantagens económicas de uma decisão de carteira ainda antes da sua implementação.
10. Análise de sensibilidade: Quão robusta é uma decisão otimizada matematicamente?
As decisões estratégicas baseiam-se em pressupostos sobre desenvolvimentos futuros.
Os custos de investimento podem aumentar. As receitas esperadas podem revelar-se inferiores. Os recursos podem tornar-se mais escassos. As prioridades estratégicas podem mudar.
Por isso, uma otimização matemática não deve considerar exclusivamente um único cenário.
Através de alterações específicas nos parâmetros de entrada, é possível simular diferentes evoluções económicas.
As questões típicas são:
- Que projetos continuam a fazer parte da carteira, mesmo com um orçamento reduzido?
- Que investimentos são particularmente sensíveis ao aumento dos custos?
- Como é que a contribuição líquida de valor se altera face a expectativas de receitas mais baixas?
- Que combinação de projetos resulta de ponderações estratégicas alteradas?
- Que medidas continuam a ser economicamente atrativas em diferentes cenários?
Estas análises de sensibilidade podem revelar até que ponto uma combinação de projetos calculada se mantém estável face a alterações nas condições gerais.
Por isso, uma boa decisão estratégica não tem em conta apenas o melhor resultado sob uma única hipótese, mas também as consequências de possíveis alterações.
11. Referência prática: Área de Klybeck, em Basileia – retorno sobre o capital investido cerca de 63 % superior
O potencial económico que a otimização matemática de carteiras pode revelar é ilustrado pelo caso de referência da StratePlan relativo à área de Klybeck, em Basileia.
No âmbito da otimização de carteira para a Central Real Estate AG e a Swiss Life AG, foram analisadas matematicamente as alternativas de investimento e de projeto existentes.
O resultado modelado:
- Retorno sobre o capital inicial: 7,0 %
- Retorno sobre o capital otimizado: 11,4 %
- Melhoria relativa do rendimento: cerca de 63 %
- Contribuição económica adicional modelada: cerca de 30 milhões de CHF
A melhoria foi modelada através de uma combinação alterada das alternativas de investimento existentes, mantendo-se o orçamento idêntico.
Estes resultados específicos do projeto não constituem uma garantia geral de rendimento.
A conclusão principal: já é possível obter uma maior contribuição económica global através de uma melhor combinação das alternativas de investimento existentes – sem orçamento de investimento adicional.
12. Tomada de decisões com IA nas empresas e nas administrações públicas
A otimização matemática da tomada de decisões é relevante em todos os contextos em que numerosas medidas competem por recursos financeiros ou operacionais limitados.
Indústria e planeamento estratégico de CAPEX
Os investimentos em maquinaria, as capacidades de produção, os projetos de automatização e as ampliações de instalações têm de ser selecionados no âmbito de orçamentos de investimento comuns.
A otimização matemática do portfólio pode ajudar a identificar combinações economicamente mais eficientes destas medidas.
Digitalização e transformação por IA
As empresas dispõem frequentemente de inúmeros projetos potenciais de IA e digitalização.
O principal desafio consiste em selecionar as medidas que, em conjunto, proporcionem o maior contributo económico dentro dos recursos disponíveis.
Imobiliário
O desenvolvimento de projetos, a reabilitação, a modernização e os investimentos em localizações podem ser otimizados no âmbito de um orçamento de capital comum.
A seleção de projetos individuais influencia, neste contexto, as possibilidades de financiamento de toda a carteira.
Energia e Infraestruturas
Os projetos energéticos, os investimentos em redes, as medidas de eficiência e as modernizações de infraestruturas exigem frequentemente compromissos de capital a longo prazo.
A otimização matemática pode ajudar a comparar diferentes combinações de investimento, tendo em conta restrições económicas e técnicas.
Municípios e orçamentos públicos
As cidades e os municípios têm de financiar inúmeros projetos de investimento dentro de recursos orçamentais limitados.
Escolas, estradas, edifícios administrativos, infraestruturas e instituições sociais disputam os mesmos recursos públicos.
O desafio consiste em conciliar as restrições financeiras com as prioridades políticas, as obrigações legais e os objetivos de impacto social.
A otimização matemática de carteiras permite, neste contexto, calcular diferentes combinações de medidas e tornar visíveis os efeitos de alterações nas especificações orçamentais e de ponderação.
A questão comum é a seguinte: qual é a combinação de medidas disponíveis que alcança a maior contribuição económica ou social global, dentro das condições-quadro definidas?
13. Simulação orçamental e otimização simultânea de programas de investimento municipais
A ligação entre a otimização matemática de carteiras e a simulação de orçamentos públicos reveste-se de particular interesse.
Os decisores municipais enfrentam regularmente o desafio de financiar inúmeros projetos de investimento com recursos orçamentais limitados.
Um exemplo:
Uma cidade dispõe de um orçamento de investimento de 81 milhões de euros.
Ao mesmo tempo, há 50 projetos planeados com uma necessidade total de investimento de 220 milhões de euros à escolha.
A questão central não se resume apenas a quais os projetos que parecem ser particularmente importantes do ponto de vista político ou técnico.
Qual é a combinação destes 50 projetos que, dentro do orçamento disponível, alcança o maior benefício económico ou social global definido?
Com 50 decisões binárias sobre projetos, surgem, teoricamente, 2^50 = 1 125 899 906 842 624 combinações possíveis.
Uma otimização matemática da carteira permite analisar diferentes combinações de projetos admissíveis, dentro das restrições orçamentais e de impacto definidas.
Através de uma simulação orçamental simultânea, é possível ter em conta alterações nas condições financeiras gerais.
Por exemplo:
- Como se altera a seleção ótima de projetos no caso de um orçamento de investimento reduzido?
- Que projetos adicionais poderiam ser financiados caso as receitas fossem mais elevadas?
- Que impactos económicos ou sociais resultam de projetos políticos vinculativos?
- Como é que o portfólio se altera se for dada maior prioridade à educação, às infraestruturas ou à proteção do clima?
- Que combinação de projetos alcança o maior benefício total modelado dentro do orçamento disponível?
Os resultados dependem da qualidade dos dados de entrada e da definição dos indicadores económicos ou sociais.
A combinação da simulação orçamental com a otimização matemática do portfólio pode ajudar os decisores políticos a comparar de forma transparente pacotes de medidas alternativos e a analisar sistematicamente o impacto de recursos orçamentais limitados.
14. Da Inteligência Empresarial à Inteligência de Decisão
A Business Intelligence analisa principalmente o desenvolvimento económico de uma organização.
O que aconteceu? Que KPIs se alteraram? Onde existem desvios em relação ao planeamento?
A Inteligência de Decisão alarga esta perspetiva, incluindo o apoio sistemático às decisões futuras.
Que alternativas estão disponíveis? Que restrições se aplicam? Que combinação de projetos cumpre melhor os objetivos definidos?
O StratePlan complementa os sistemas existentes de ERP, controlo de gestão e Business Intelligence com um nível de otimização matemática.
Os dados de projeto necessários podem, numa primeira fase, ser disponibilizados através de simples tabelas do Excel.
Desta forma, as empresas e as instituições públicas podem utilizar os planos de investimento existentes como ponto de partida para uma otimização sistemática do portfólio.
A diferença decisiva reside não só na medição das consequências económicas das decisões já tomadas, mas também na análise matemática de decisões alternativas antes da sua implementação.
15. Conclusão: as decisões estratégicas necessitam de uma base matemática
A tomada de decisões estratégicas torna-se cada vez mais complexa com o aumento do número de projetos e de restrições.
A experiência, os conhecimentos especializados e as competências de gestão continuam a ser indispensáveis.
No entanto, por si só, não são suficientes para analisar sistematicamente espaços de decisão de dimensões exponenciais.
Já com 50 projetos, surgem mais de um bilião de combinações teoricamente possíveis.
A avaliação isolada de projetos individuais não responde, por isso, automaticamente à questão de qual é o melhor portfólio global possível.
A otimização matemática da tomada de decisões permite analisar carteiras complexas de investimentos e medidas, tendo em conta os objetivos económicos, os orçamentos disponíveis e as restrições definidas.
Para tal, a StratePlan combina métodos da Investigação Operacional com abordagens baseadas em IA.
Desta forma, as empresas, os conselhos de administração e os decisores públicos podem calcular combinações alternativas de projetos, comparar diferentes cenários e identificar potenciais económicos ou sociais inexplorados.
A questão decisiva já não é: «Quais são os projetos que consideramos os melhores?
Mas sim: «Que combinação dos nossos projetos disponíveis alcança o melhor resultado global possível nas condições existentes?»
É precisamente aqui que começa a transição da priorização clássica de projetos para a otimização matemática da tomada de decisões.
StratePlan – Os mesmos projetos. O mesmo orçamento. A combinação ideal. Mais resultados.
Perguntas frequentes – Tomada de decisões com IA
O que significa, concretamente, a tomada de decisões com IA?
A tomada de decisões com IA descreve a utilização de sistemas algorítmicos para apoiar decisões complexas.
No âmbito da otimização matemática de carteiras, as alternativas de ação disponíveis, os objetivos económicos e as restrições são analisados num modelo comum.
O objetivo consiste em identificar uma combinação admissível de medidas com o melhor desempenho possível.
Em que medida a tomada de decisões apoiada pela IA difere das análises clássicas?
Os processos de decisão clássicos comparam frequentemente projetos individuais ou alguns cenários pré-definidos.
A otimização matemática de carteiras, por outro lado, analisa a combinação de diferentes medidas sob restrições comuns de orçamento e recursos.
Desta forma, podem surgir alternativas economicamente mais atrativas que, numa análise isolada de um único projeto, não seriam tidas em conta.
O que significa 2^N nas decisões estratégicas?
2^N descreve o número de combinações teoricamente possíveis em N decisões binárias independentes.
Cada projeto pode ser selecionado ou não selecionado.
Com 20 projetos, resultam 2^20 = 1 048 576 combinações possíveis.
Com 50 projetos, surgem 2^50 = 1 125 899 906 842 624 combinações possíveis.
As combinações efetivamente admissíveis dependem das restrições definidas.
A IA tem mesmo de calcular todas as 2^N combinações individualmente?
Não.
Os métodos matemáticos modernos de otimização conseguem analisar de forma eficiente grandes espaços de decisão, sem ter de avaliar completamente, uma a uma, todas as combinações teoricamente possíveis.
Os métodos adequados dependem da estrutura matemática do problema e das restrições definidas.
A IA consegue calcular o ótimo global de uma decisão?
Com modelos matemáticos e métodos de otimização adequados, é possível calcular e comprovar um ótimo global.
No caso de problemas particularmente complexos, também podem ser utilizadas soluções aproximadamente ótimas.
A afirmação sobre a qualidade da solução deve, por isso, estar em consonância com o método utilizado e com a prova de otimização existente.
A IA substitui a decisão da gestão?
Não.
A gestão define os objetivos económicos e estratégicos, estabelece restrições e avalia os resultados.
A otimização matemática apoiada pela IA fornece bases adicionais para a tomada de decisões.
A responsabilidade final recai sobre os gestores competentes ou os decisores políticos.
Para que tipo de decisões é a IA matemática particularmente adequada?
É particularmente relevante para decisões complexas relativas a carteiras, com inúmeros projetos concorrentes e recursos limitados.
As áreas de aplicação típicas incluem o planeamento de CAPEX, carteiras de digitalização, casos de utilização de IA, investimentos industriais, projetos imobiliários, programas energéticos e planeamento orçamental municipal.
O que significa tomada de decisão ex ante?
«Ex ante» significa analisar uma decisão antes da sua implementação.
Na otimização matemática de carteiras, são calculadas combinações alternativas de projetos antes de se comprometer capital ou de se dar início a medidas.
Desta forma, é possível identificar atempadamente as repercussões económicas das diferentes decisões.
Quão fiáveis são os resultados das decisões apoiadas pela IA?
A qualidade dos resultados depende dos dados subjacentes, da definição da função-objetivo, da modelação das restrições e do método de otimização utilizado.
A otimização matemática permite cálculos reproduzíveis e rastreáveis.
Além disso, as análises de sensibilidade podem mostrar como os resultados evoluem quando as premissas são alteradas.
A tomada de decisões apoiada pela IA só faz sentido para grandes grupos empresariais?
Não.
Também as médias empresas, os municípios e outras organizações podem beneficiar da otimização matemática de carteiras.
O que é decisivo não é apenas a dimensão da organização, mas sim a complexidade da decisão e o número de medidas concorrentes.
Que dados são necessários ao StratePlan para um primeiro cálculo?
Para um modelo básico de otimização económica, são necessárias, em primeiro lugar, três informações por projeto:
- ID do projeto
- Despesas – despesas previstas
- Receitas – receitas esperadas ou retornos económicos
Além disso, é definido o orçamento de investimento disponível.
Modelos mais complexos podem ter em conta outras restrições e parâmetros de avaliação.
O StratePlan consegue simular diferentes cenários orçamentais?
Sim. Podem ser modelados diferentes limites orçamentais como cenários alternativos.
Isto permite analisar qual a combinação de projetos que será selecionada com um orçamento de investimento mais baixo ou mais elevado e como se altera a contribuição económica total esperada.
Qual é a diferença entre a priorização de projetos e a otimização do portfólio?
A priorização de projetos estabelece uma ordem de classificação das medidas individuais.
A otimização do portfólio analisa qual a combinação dessas medidas que, dentro das restrições definidas, alcança o melhor resultado global.
Por isso, a melhor classificação não é automaticamente o melhor portfólio de projetos.
Qual é a principal conclusão para os CEOs, CFOs e decisores públicos?
As decisões estratégicas complexas não devem basear-se exclusivamente na avaliação de projetos individuais ou de um número reduzido de cenários selecionados manualmente.
A otimização matemática do portfólio permite uma análise sistemática de combinações alternativas de projetos, criando assim uma base adicional para decisões fundamentadas.
A IA não substitui a responsabilidade. No entanto, pode ajudar a identificar alternativas de ação economicamente ou socialmente mais vantajosas.
Qual é a combinação dos seus projetos que alcança o melhor resultado?
Descubra qual a combinação dos seus projetos de investimento planeados que pode alcançar a maior contribuição líquida esperada dentro do seu orçamento disponível.
Comece com os dados dos seus próprios projetos e compare cenários de investimento otimizados matematicamente.
Pode otimizar até 15 projetos gratuitamente.