Kāpēc uzņēmumi neapzināti, bet sistemātiski pieņem nepareizus lēmumus

Kopsavilkums

Cilvēka smadzenes ir ļoti efektīvs lēmumu pieņemšanas rīks, taču tajā pašā laikā strukturāli ierobežots. Tās darbojas divos savstarpēji cieši saistītos, bet būtībā atšķirīgos apstrādes režīmos.

Sistēma 1 darbojas ātri, intuitīvi un emocionāli. Tā spriež sekundes daļās, pamatojoties uz pieredzi, iemācītiem modeļiem un afektīviem signāliem. Šis režīms ir ļoti energoefektīvs un evolucionāri neaizstājams, taču tas sistemātiski noved pie vienkāršošanas un izkropļojumiem izziņā.

Savukārt2. sistēma darbojas lēni, analītiski un apzināti kontrolētā veidā. Tā ļauj loģiski Loģisku spriešanu, alternatīvu izvērtēšanu un jaunu vai ļoti sarežģītu jautājumu apstrādi. No neirobioloģiskā viedokļa tā galvenokārt ir nostiprināta prefrontālajā garozā. Sakarā ar tās lielo kognitīvo piepūli tomēr tā tiek aktivizēta daudz retāk - pat tad, kad objektīvi nepieciešama racionāla analīze.

Ļoti sarežģītās lēmumu pieņemšanas vidēs, piemēram, pieņemot stratēģiskus, finanšu vai portfeļa lēmumus, 1. sistēma bieži uzņemas vadošo lomu. Emocionālie procesi, jo īpaši amygdala, kā arī intuīcija un neapzināti stimuli veido spriedumus daudz spēcīgāk, nekā lēmumu pieņēmēji apzinās. Smadzenes dod priekšroku ātrumam un enerģijas taupīšanai, nevis precizitātei, izmanto heiristiku un samazina kognitīvo slodzi.

Šie mehānismi darbojas laika spiediena un nenoteiktības apstākļos, bet mūsdienu daudzdimensiju lēmumu pieņemšanas telpā tie atklāj savu sistemātisko negatīvo pusi: tie rada paredzamas sprieduma kļūdas. To vēl vairāk saasina ierobežotā pašapziņa. Cilvēki bieži nespēj pareizi rekonstruēt savu lēmumu faktiskos cēloņus un pastāvīgi pārvērtē savu racionalitātes pakāpi.

Uzņēmumiem tas nozīmē, ka vērtības zaudējumus galvenokārt rada nevis slikti dati, neatbilstoša plānošana vai nepietiekama izpratne par to, kā rīkoties, bet gan tas, ka vai pieredzes trūkuma, bet gan sistemātiski nepietiekami optimālu lēmumu pieņemšanas sarežģītā lēmumu pieņemšanas vidē. Šiem sliktajiem lēmumiem ir divi fundamentāli, zinātniski pierādīti cēloņi: Pirmkārt, tie ir strukturāli cēloņi Pirmkārt, intuitīvo, emocionāli ietekmēto lēmumu pieņemšanas procesu (1. sistēma) strukturālā dominance sarežģītības un laika spiediena apstākļos, un, otrkārt, izrietošie kognitīvie izkropļojumi (neapzināti aizspriedumi), kas rodas šo divu sistēmu mijiedarbības rezultātā abas sistēmas.

Smadzenes, pieņemot sarežģītus lēmumus, vienmēr izmanto intuīcijas un racionalitātes kombināciju. Šis Arhitektūra ir ļoti efektīva, bet nav paredzēta maksimālai precizitātei. Tas izskaidro, kāpēc pat pieredzējuši, racionāli domājoši dalībnieki var sistemātiski pieņemt nepareizus lēmumus sarežģītās lēmumu pieņemšanas vidēs un kāpēc intuīcija ir gan stiprā, gan vājā puse, jo īpaši, ja runa ir par ilgtermiņa un liela apjoma lēmumiem, daudzdimensiju lēmumi.

Šiem nepareizajiem lēmumiem ir divi fundamentāli, zinātniski pierādīti cēloņi.

1. Cilvēki nevar pieņemt optimālus lēmumus - pat ja viņi vēlas rīkoties racionāli

Jau vairāk nekā divas desmitgades mūsdienu ekonomika ir skaidri pierādījusi, ka Cilvēki nepieņem racionālus lēmumus matemātiskā izpratnē, bet gan ievēro kognitīvos saīsinājumus, heiristiku un sistemātiskus aizspriedumus un sistemātiskiem izkropļojumiem.

Šī atziņa nav teorētisks blakusjautājums, bet gan viens no vislabāk dokumentētajiem atklājumiem ekonomikā - un par to ir piešķirtas vairākas Nobela prēmijas apbalvots ar vairākām Nobela prēmijām:

• Daniels Kahnemans (Nobela prēmija 2002)
  Par psiholoģijas atziņu integrēšanu ekonomikā un sistemātisku lēmumu pieņemšanas kļūdu izskaidrošanu.
• Ričards Tailers (Nobela prēmija 2017)
  Par biheiviorālās ekonomikas pamatojumu un prognozējamu, reproducējamu kļūdainu lēmumu pierādīšanu.
• Robert J. Shiller (Nobela prēmija 2013)
  Par iracionālu tirgus lēmumu, pārspīlējumu un kļūdainu cenu noteikšanas analīzi.

Galvenā ziņa:
Kļūdaini lēmumi nav individuāla izpilddirektoru, finanšu direktoru vai valdes kļūda. Tie ir cilvēka domāšanas strukturāla iezīme.

2. Principā optimālus lēmumus nevar pieņemt, izmantojot tradicionālās metodes

Pat ja visi iesaistītie būtu pilnīgi racionāli, paliek otra, bieži vien nepietiekami novērtēta problēma: Sarežģītas lēmumu pieņemšanas problēmas nevar optimāli atrisināt ar cilvēciskām metodēm.

Tiklīdz vienlaicīgi tiek izskatīti vairāki projekti, budžeti, atkarības, riski un stratēģiskie mērķi, lēmumu pieņemšanas telpa pieaug eksponenciāli. Šīs problēmas pieder pie NP-grūto optimizācijas problēmu klasei.

Praksē tas nozīmē, ka

• Scenāriju salīdzinājumi, prioritāšu saraksti un Excel modeļi sniedz ticamus, bet ne optimālus rezultātus
• Novirzes no matemātiskā optimuma var sasniegt 20-50 %
• Šie zaudējumi paliek neredzami, jo optimums nekad nav aprēķināts

Galvenā ziņa:
Problēma nav disciplīnas trūkums, bet gan klasisko lēmumu pieņemšanas rīku nepiemērotība.

3. Paradigmas maiņa: no ticamiem uz aprēķinātiem lēmumiem

Tieši šeit nāk talkā StratePlan.

Tā vietā, lai salīdzinātu scenārijus vai apspriestu pieņēmumus, StratePlan aprēķina miljardiem iespējamo kombināciju uzskatāmi labāko kopējo lēmumu - saskaņā ar reālās dzīves ierobežojumiem, piemēram, tādiem kā

• ierobežots budžets
• Riska un peļņas mērķi
• Likviditātes mērķi
• stratēģiskie un ESG mērķi

Izšķirošais faktors: Nav nepieciešams papildu budžets.
Pievienotā vērtība tiek radīta tikai un vienīgi, labāk sadalot esošos resursus.

4. Ko tas nozīmē izpilddirektoriem un finanšu direktoriem?

• Plānošana joprojām ir svarīga, bet ar to nepietiek
• Pieredze joprojām ir vērtīga, bet tā nav mērogojama
• Intuīcija joprojām ir svarīga, bet to nav iespējams pārbaudīt

StratePlan esošajiem procesiem pievieno kaut ko tādu, kā iepriekš trūka: objektīvi aprēķināts pamats lēmumu pieņemšanai, kur sarežģītība pārspēj cilvēcisko domāšanu.

Secinājums

Labi lēmumi ir pareizi.
Optimālus lēmumus var aprēķināt.

StratePlan nozīmē šo paradigmas maiņu: atkāpšanās no ticamiem pieņēmumiem - virzība uz izmērāmu, pārbaudāmu lēmumu kvalitāti.

Tas nav teorētisks apgalvojums.
Tās ir 20 gadu uzvedības ekonomikas un modernās optimizācijas zinātnes loģiskas sekas.

Pārtrauciet pieņemt sistemātiski nepareizus lēmumus!