Γιατί οι εταιρείες παίρνουν ασυνείδητα αλλά συστηματικά λάθος αποφάσεις

Συνοπτική παρουσίαση

Ο ανθρώπινος εγκέφαλος είναι ένα εξαιρετικά αποτελεσματικό εργαλείο λήψης αποφάσεων - και ταυτόχρονα δομικά περιορισμένο. Λειτουργεί με δύο στενά συνδεδεμένους αλλά θεμελιωδώς διαφορετικούς τρόπους επεξεργασίας.

Το σύστημα 1 λειτουργεί γρήγορα, διαισθητικά και συναισθηματικά. Δημιουργεί κρίσεις σε κλάσματα του δευτερολέπτου, με βάση την εμπειρία, τα μαθημένα πρότυπα και τα συναισθηματικά σήματα. Αυτή η λειτουργία είναι εξαιρετικά ενεργειακά αποδοτική και εξελικτικά απαραίτητος, αλλά οδηγεί συστηματικά σε απλουστεύσεις και γνωστικές στρεβλώσεις.

Το σύστημα 2, από την άλλη πλευρά, ενεργεί αργά, αναλυτικά και με συνειδητά ελεγχόμενο τρόπο. Επιτρέπει τη λογική Λογικούς συλλογισμούς, τη στάθμιση των εναλλακτικών λύσεων και την επεξεργασία νέων ή ιδιαίτερα πολύπλοκων ερωτημάτων. Νευροβιολογικά, εδράζεται κυρίως στον προμετωπιαίο φλοιό. Λόγω της υψηλής γνωστικής προσπάθειας που καταβάλλει ωστόσο, ενεργοποιείται πολύ λιγότερο συχνά - ακόμη και όταν απαιτείται αντικειμενικά ορθολογική ανάλυση.

Σε ιδιαίτερα σύνθετα περιβάλλοντα λήψης αποφάσεων - όπως οι στρατηγικές, οικονομικές αποφάσεις ή αποφάσεις χαρτοφυλακίου - το Σύστημα 1 συχνά αναλαμβάνει το προβάδισμα. Οι συναισθηματικές διεργασίες, ιδίως από την αμυγδαλή, καθώς και οι διαισθήσεις και τα ασυνείδητα ερεθίσματα διαμορφώνουν τις κρίσεις πολύ πιο έντονα από ό,τι γνωρίζουν οι λήπτες αποφάσεων. Ο εγκέφαλος δίνει προτεραιότητα στην ταχύτητα και την εξοικονόμηση ενέργειας έναντι της ακρίβειας, καταφεύγει σε ευρετικές μεθόδους και μειώνει το γνωστικό φορτίο.

Αυτοί οι μηχανισμοί είναι λειτουργικοί υπό πίεση χρόνου και αβεβαιότητας, αλλά ξεδιπλώνουν το συστηματικό μειονέκτημά τους στους σύγχρονους, πολυδιάστατους χώρους λήψης αποφάσεων: δημιουργούν προβλέψιμα σφάλματα κρίσης. Αυτό επιδεινώνεται από την περιορισμένη αυτογνωσία. Οι άνθρωποι συχνά δεν είναι σε θέση να ανασυνθέσουν σωστά τις πραγματικές αιτίες των αποφάσεών τους και υπερεκτιμούν συστηματικά τον βαθμό της ορθολογικότητάς τους.

Για τις επιχειρήσεις, αυτό σημαίνει ότι οι απώλειες αξίας δεν οφείλονται πρωτίστως σε ανεπαρκή δεδομένα, ανεπαρκή σχεδιασμό ή έλλειψη ή έλλειψη εμπειρίας, αλλά μάλλον από συστηματικά μη βέλτιστες αποφάσεις σε πολύπλοκα περιβάλλοντα λήψης αποφάσεων. Αυτές οι κακές αποφάσεις έχουν δύο θεμελιώδεις, επιστημονικά αποδεδειγμένες αιτίες: Πρώτον, οι διαρθρωτικές Πρώτον, τη δομική κυριαρχία διαισθητικών, συναισθηματικά επηρεασμένων διαδικασιών λήψης αποφάσεων (Σύστημα 1) υπό συνθήκες πολυπλοκότητας και πίεσης χρόνου, και, δεύτερον, τις συνακόλουθες γνωστικές στρεβλώσεις (ασυνείδητες προκαταλήψεις) που προκύπτουν από την αλληλεπίδραση μεταξύ των δύο συστημάτων των δύο συστημάτων.

Ο εγκέφαλος χρησιμοποιεί πάντα ένα μείγμα διαίσθησης και ορθολογισμού όταν λαμβάνει σύνθετες αποφάσεις. Αυτό το Αρχιτεκτονική είναι εξαιρετικά αποτελεσματική, αλλά δεν έχει σχεδιαστεί για μέγιστη ακρίβεια. Αυτό εξηγεί γιατί ακόμη και έμπειροι, ορθολογικοί παράγοντες μπορούν συστηματικά να λαμβάνουν λανθασμένες αποφάσεις σε σύνθετα περιβάλλοντα λήψης αποφάσεων και γιατί η διαίσθηση αποτελεί ταυτόχρονα δύναμη και αδυναμία, ιδίως όταν πρόκειται για μακροπρόθεσμες, υψηλών διαστάσεων αποφάσεις, αποφάσεις υψηλής διάστασης.

Αυτές οι λανθασμένες αποφάσεις έχουν δύο θεμελιώδεις, επιστημονικά αποδεδειγμένες αιτίες.

1. Οι άνθρωποι δεν μπορούν να λάβουν τις βέλτιστες αποφάσεις - ακόμη και αν θέλουν να ενεργήσουν ορθολογικά

Για περισσότερες από δύο δεκαετίες, η σύγχρονη οικονομική επιστήμη έχει δείξει με σαφήνεια ότι Οι άνθρωποι δεν λαμβάνουν ορθολογικές αποφάσεις με τη μαθηματική έννοια, αλλά ακολουθούν γνωστικές συντομεύσεις, ευρετικές μεθόδους και συστηματικές προκαταλήψεις και συστηματικές στρεβλώσεις.

Αυτή η διαπίστωση δεν αποτελεί θεωρητικό παρεπόμενο, αλλά ένα από τα καλύτερα τεκμηριωμένα ευρήματα στα οικονομικά - και έχει τιμηθεί με πολλά βραβεία Νόμπελ τιμήθηκε με αρκετά βραβεία Νόμπελ:

• Ντάνιελ Κάνεμαν (Βραβείο Νόμπελ 2002)
  Για την ενσωμάτωση των ψυχολογικών ευρημάτων στα οικονομικά και την εξήγηση των συστηματικών σφαλμάτων λήψης αποφάσεων.
• Richard Thaler (Βραβείο Νόμπελ 2017)
  Για την αιτιολόγηση των συμπεριφορικών οικονομικών και την απόδειξη των προβλέψιμων, αναπαραγώγιμων λανθασμένων αποφάσεων.
• Robert J. Shiller (Βραβείο Νόμπελ 2013)
  Για την ανάλυση των ανορθολογικών αποφάσεων της αγοράς, των υπερβολών και των λανθασμένων αποτιμήσεων.

Βασικό μήνυμα:
Οι λανθασμένες αποφάσεις δεν αποτελούν ατομική αποτυχία των CEOs, των CFOs ή των διοικητικών συμβουλίων. Είναι ένα δομικό χαρακτηριστικό της ανθρώπινης σκέψης.

2. Κατ' αρχήν, οι βέλτιστες αποφάσεις δεν μπορούν να ληφθούν με τη χρήση παραδοσιακών μεθόδων

Ακόμη και αν όλοι οι εμπλεκόμενοι ήταν απολύτως ορθολογικοί, ένα δεύτερο, συχνά υποτιμημένο πρόβλημα παραμένει: Τα σύνθετα προβλήματα λήψης αποφάσεων δεν μπορούν να επιλυθούν βέλτιστα με τη χρήση ανθρώπινων μεθόδων.

Από τη στιγμή που εξετάζονται ταυτόχρονα πολλά έργα, προϋπολογισμοί, εξαρτήσεις, κίνδυνοι και στρατηγικοί στόχοι, ο χώρος λήψης αποφάσεων αυξάνεται εκθετικά. Τα προβλήματα αυτά ανήκουν στην κατηγορία των NP-δύσκολα προβλήματα βελτιστοποίησης.

Στην πράξη, αυτό σημαίνει

• Οι συγκρίσεις σεναρίων, οι λίστες ιεράρχησης και τα μοντέλα του Excel παρέχουν εύλογα, αλλά όχι βέλτιστα αποτελέσματα
• Οι αποκλίσεις από το μαθηματικό βέλτιστο μπορεί να ανέρχονται σε 20-50 %
• Οι απώλειες αυτές παραμένουν αόρατες επειδή το βέλτιστο δεν υπολογίστηκε ποτέ

Βασικό μήνυμα:
Το πρόβλημα δεν είναι η έλλειψη πειθαρχίας - αλλά η ακαταλληλότητα των κλασικών εργαλείων λήψης αποφάσεων.

3. Η αλλαγή παραδείγματος: από τις εύλογες στις υπολογισμένες αποφάσεις

Σε αυτό ακριβώς το σημείο αναλαμβάνει δράση το StratePlan.

Αντί να συγκρίνει σενάρια ή να συζητά υποθέσεις, το StratePlan υπολογίζει από δισεκατομμύρια πιθανούς συνδυασμούς την αποδεδειγμένα καλύτερη συνολική απόφαση - υπό πραγματικούς περιορισμούς όπως

• περιορισμένοι προϋπολογισμοί
• Στόχοι κινδύνου και απόδοσης
• Στόχοι ρευστότητας
• στρατηγικοί και ESG στόχοι

Ο καθοριστικός παράγοντας: Δεν απαιτείται πρόσθετος προϋπολογισμός.
Η προστιθέμενη αξία δημιουργείται αποκλειστικά μέσω της καλύτερης κατανομής των υφιστάμενων πόρων.

4. Τι σημαίνει αυτό για τους CEOs και τους CFOs

• Ο προγραμματισμός παραμένει σημαντικός - αλλά δεν αρκεί
• Η εμπειρία παραμένει πολύτιμη - αλλά δεν κλιμακώνεται
• Η διαίσθηση παραμένει σημαντική - αλλά δεν είναι επαληθεύσιμη

Το StratePlan προσθέτει κάτι στις υπάρχουσες διαδικασίες που έλειπε προηγουμένως: μια αντικειμενικά υπολογισμένη βάση για τη λήψη αποφάσεων, όπου η πολυπλοκότητα ξεπερνά την ανθρώπινη σκέψη.

Συμπέρασμα

Οι καλές αποφάσεις είναι σωστές.
Οι βέλτιστες αποφάσεις μπορούν να υπολογιστούν.

Το StratePlan αντιπροσωπεύει αυτή την αλλαγή παραδείγματος: προς μετρήσιμη, επαληθεύσιμη ποιότητα αποφάσεων.

Αυτό δεν είναι ένας θεωρητικός ισχυρισμός.
Είναι η λογική συνέπεια 20 ετών συμπεριφορικής οικονομίας και σύγχρονης επιστήμης βελτιστοποίησης.

Σταματήστε να παίρνετε συστηματικά λανθασμένες αποφάσεις!