Glavni članek bloga:
Obveščevalni podatki za odločanje o investicijah in portfeljih projektov
Zakaj je tradicionalno načrtovanje naložb neuspešno zaradi matematičnih omejitev - in pojavlja se nova kategorija
Skoraj vsako podjetje danes vlaga milijarde v tovarne, programe IT, nepremičnine, infrastrukturo in razvoj izdelkov. V praksi pa se te odločitve še vedno sprejemajo tako kot pred 30 leti: z izoliranimi poslovnimi primeri, Excelovimi modeli in glasovanji odbora.
Težava ni v pomanjkanju strokovnosti.
Problem je v matematiki.
Sodobna naložbena realnost ni sestavljena iz posameznih projektov - sestavljena je iz portfeljev z odvisnostmi, nasprotujočimi si cilji, proračunskimi omejitvami, tveganji, regulativnimi omejitvami in strateškimi prednostnimi nalogami. Vsaka nova možnost projekta podvoji obseg odločanja. Pri 30 projektih že obstaja več kot milijarda možnih kombinacij. Pri 50 projektih jih je več kot kvadrilijon.
Tega prostora ne more sistematično zajeti noben upravni odbor, noben finančni direktor in nobeno orodje za načrtovanje.
Zakaj je tradicionalno načrtovanje investicijskih izdatkov neizogibno neoptimalno
Tradicionalne metode odgovarjajo na vprašanja, kot so:
- "Ali je projekt A dobičkonosen?"
- "Ali ima projekt B pozitivno neto sedanjo vrednost?"
- "Ali projekt C ustreza našemu proračunu?"
Ne odgovorijo pa na ključno vprašanje:
Katera kombinacija projektov ustvarja največjo skupno vrednost ob vseh dejanskih omejitvah?
Ravno tu poslovni primeri, Excel, orodja BI in programska oprema PPM niso uspešni. Ovrednotijo posamezne projekte, vendar ne optimizirajo portfeljev.
Matematično je to tako imenovani NP-težki optimizacijski problem. Število možnih kombinacij projektov narašča eksponentno (2n). Od približno 15 do 20 projektov dalje prostor odločanja praktično ni več obvladljiv za človeka ali linearna orodja.
Posledica: podjetja običajno izgubijo 30-50 % potencialne vrednosti portfelja, ne da bi se tega zavedala.
Inteligenca odločanja: pojavlja se nova kategorija
Tu se začne inteligenca odločanja za investicijske stroške in portfelje projektov.
Inteligenca odločanja ni poročanje.
Ni načrtovanje.
Ni klasična umetna inteligenca.
Je matematični izračun optimalnih odločitev v zelo zapletenih in omejenih prostorih odločanja.
Namesto da bi se vprašali:
"Kateri projekt je dober?"
inteligenca odločanja se sprašuje:
"Katera kombinacija projektov je globalno optimalna?
Hkrati upošteva
- Proračunske omejitve
- Omejenost virov
- Odvisnosti med projekti
- Tveganje, odpornost, ESG
- regulativne zahteve
- strateške ciljne uteži
Rezultat ni občutek, temveč izračunana, razumljiva optimalna rešitev.
Zakaj samo umetna inteligenca ni dovolj
Modeli čistega strojnega učenja lahko prepoznajo vzorce - vendar ne morejo optimizirati kombinatoričnih prostorov odločanja.
Zato prava inteligenca odločanja temelji na hibridni umetni inteligenci:
- matematični optimizatorji (mešano celoštevilsko programiranje, hevristika, vejitev in omejitev)
- v kombinaciji s strojnim učenjem za napovedi, negotovosti in simulacije scenarijev
Le ta kombinacija lahko iz milijard možnih portfeljev izračuna en sam najboljši portfelj.
Kaj to pomeni za finančne direktorje, člane upravnih odborov in javne vlagatelje
Inteligenca odločanja prvič omogoča upravljanje naložb:
- globalno optimalno namesto lokalno verjetnega
- pregledno namesto politično
- ponovljiv namesto hevrističnega
- strateško obvladljiv namesto po Excelu voden
Osrednje vprašanje se spremeni iz:
"Kateri projekt bomo odobrili?"
na:
"Katera struktura portfelja maksimizira našo skupno dolgoročno vrednost?"
Lastnik kategorije namesto ponudnika orodja
Inteligentno odločanje za CapEx in portfelje projektov ni kategorija izdelkov. Je nov način razmišljanja o naložbenih odločitvah.
Podjetja, ki obvladujejo to kategorijo, ne tekmujejo več s funkcijami programske opreme, temveč s kakovostjo svojih odločitev.
In tu se pojavlja nov standard:
Vlaganje ne pomeni več izbire.
Vlaganje pomeni izračunavanje.
To je ta kategorija. To je prihodnost. In to je standard, po katerem se bodo merila sodobna podjetja.