Защо компаниите несъзнателно, но систематично вземат грешни решения

Резюме

Човешкият мозък е изключително ефективен инструмент за вземане на решения - и в същото време структурно ограничен. Той работи с два тясно свързани, но коренно различни режима на обработка.

Система 1 работи бързо, интуитивно и емоционално. Тя генерира преценки за части от секундата, въз основа на опит, усвоени модели и афективни сигнали. Този режим е изключително енергийно ефективен и еволюционно незаменим, но системно води до опростявания и когнитивни изкривявания.

Система 2, от друга страна, действа бавно, аналитично и по съзнателно контролиран начин. Тя позволява логически Логическо разсъждение, претегляне на алтернативи и обработване на нови или много сложни въпроси. От невробиологична гледна точка тя е закотвена предимно в префронталната кора. Поради високите си когнитивни усилия обаче, тя се активира много по-рядко - дори когато обективно се изисква рационален анализ.

В изключително сложни среди за вземане на решения - като стратегически, финансови или портфейлни решения - Система 1 често поема водеща роля. Емоционалните процеси, особено от амигдалата, както и интуицията и несъзнателните стимули формират преценките много по-силно, отколкото вземащите решения съзнават. Мозъкът дава приоритет на бързината и икономията на енергия пред прецизността, прибягва до евристични методи и намалява когнитивното натоварване.

Тези механизми са функционални в условията на времеви натиск и несигурност, но разгръщат системния си недостатък в съвременните многоизмерни пространства за вземане на решения: те генерират предвидими грешки в преценката. Това се влошава от ограниченото самосъзнание. Хората често не са в състояние да възстановят правилно действителните причини за своите решения и постоянно надценяват степента на собствената си рационалност.

За компаниите това означава, че загубите на стойност не се дължат основно на лоши данни, неадекватно планиране или липса на или липса на опит, а по-скоро от систематично неоптимални решения в сложна среда за вземане на решения. Тези лоши решения имат две основни, научно доказани причини: Първо, структурните Първо, структурното доминиране на интуитивните, емоционално повлияни процеси на вземане на решения (Система 1) в условията на сложност и времеви натиск, и второ, произтичащите от това когнитивни изкривявания (несъзнателни предразсъдъци), които възникват в резултат на взаимодействието между двете системи на двете системи.

Мозъкът винаги използва комбинация от интуиция и рационалност при вземането на сложни решения. Това Е много ефективна, но не е предназначена за максимална точност. Тя обяснява защо дори опитни, рационални участници могат систематично да вземат погрешни решения в сложни среди за вземане на решения и защо интуицията е както силна, така и слаба страна, особено когато става въпрос за дългосрочни решения с висока степен на сложност, високоизмерни решения.

Тези грешни решения имат две основни, научно доказани причини.

1. Хората не могат да вземат оптимални решения - дори и да искат да действат рационално

В продължение на повече от две десетилетия съвременната икономика ясно показва, че Хората не вземат рационални решения в математическия смисъл на думата, а следват когнитивни съкращения, евристики и систематични предубеждения и систематични изкривявания.

Това осъзнаване не е страничен теоретичен въпрос, а е едно от най-добре документираните открития в икономиката - и е удостоено с няколко Нобелови награди удостоен с няколко Нобелови награди:

• Даниел Канеман (Нобелова награда за 2002 г.)
  За интегрирането на психологическите открития в икономиката и обяснението на систематичните грешки при вземането на решения.
• Ричард Талер (Нобелова награда за 2017 г.)
  За обосновката на поведенческата икономика и доказването на предвидими, възпроизводими грешни решения.
• Робърт Шилер (Нобелова награда за 2013 г.)
  За анализа на ирационалните пазарни решения, преувеличенията и неправилното ценообразуване.

Основно послание:
Неправилните решения не са индивидуален провал на изпълнителните директори, финансовите директори или управителните съвети. Те са структурна характеристика на човешкото мислене.

2. По принцип оптималните решения не могат да се вземат с помощта на традиционните методи

Дори ако всички участници в процеса бяха напълно рационални, остава втори, често подценяван проблем: Сложните проблеми, свързани с вземането на решения, не могат да бъдат оптимално решени с помощта на човешки методи.

Щом се разглеждат едновременно няколко проекта, бюджети, зависимости, рискове и стратегически цели, пространството за вземане на решения нараства експоненциално. Тези проблеми принадлежат към класа на NP-трудните оптимизационни проблеми.

На практика това означава, че

• Сравненията на сценариите, списъците с приоритети и моделите на Excel дават правдоподобни, но не и оптимални резултати
• Отклоненията от математическия оптимум могат да достигнат 20-50 %
• Тези загуби остават невидими, тъй като оптимумът никога не е бил изчисляван

Ключово послание:
Проблемът не е в липсата на дисциплина, а в непригодността на класическите инструменти за вземане на решения.

3. Смяна на парадигмата: от вероятни към изчислени решения

Точно тук се появява StratePlan.

Вместо да сравнявате сценарии или да обсъждате предположения, StratePlan изчислява от милиарди възможни комбинации доказано най-доброто цялостно решение - при реални ограничения, като например

• ограничени бюджети
• Цели за риск и възвръщаемост
• Цели за ликвидност
• стратегически и ESG цели

Решаващият фактор: Не е необходим допълнителен бюджет.
Добавената стойност се създава единствено чрез по-добро разпределение на съществуващите ресурси.

4. Какво означава това за изпълнителните и финансовите директори

• Планирането остава важно - но не е достатъчно
• Опитът остава ценен - но не се увеличава
• Интуицията остава значима, но не може да се провери

StratePlan добавя нещо към съществуващите процеси, което досега липсваше: обективно изчислена основа за вземане на решения, когато сложността претоварва човешкото мислене.

Заключение

Добрите решения са правилни.
Оптималните решения могат да бъдат изчислени.

StratePlan е символ на тази промяна на парадигмата: от правдоподобни предположения към измеримо и проверимо качество на решенията.

Това не е теоретично твърдение.
То е логично следствие от 20-годишната поведенческа икономика и съвременната наука за оптимизацията.

Спрете да вземате системно грешни решения!