Основная статья блога:
Почему компании неосознанно, но систематически принимают неправильные решения
Исполнительное резюме
Человеческий мозг является высокоэффективным инструментом принятия решений - и в то же время структурно ограниченным. Он работает в двух тесно взаимосвязанных, но принципиально разных режимах обработки информации.
Система 1 работает быстро, интуитивно и эмоционально. Она формирует суждения за доли секунды, основываясь на опыте, усвоенных шаблонах и аффективных сигналах. Этот режим чрезвычайно энергоэффективен и эволюционно незаменим, но он систематически приводит к упрощениям и когнитивным искажениям.
Система 2, напротив, действует медленно, аналитически и сознательно. Она позволяет логически Логические рассуждения, взвешивать альтернативы и обрабатывать новые или очень сложные вопросы. Нейробиологически она в основном связана с префронтальной корой головного мозга. Из-за высокой когнитивной нагрузки однако он активируется гораздо реже - даже когда объективно требуется рациональный анализ.
В очень сложных условиях принятия решений - таких как стратегические, финансовые или портфельные решения - система 1 часто берет на себя ведущую роль. Эмоциональные процессы, особенно в миндалине, а также интуиция и неосознанные стимулы формируют суждения гораздо сильнее, чем это осознают лица, принимающие решения. Мозг отдает предпочтение скорости и экономии энергии перед точностью, прибегает к эвристике и снижает когнитивную нагрузку.
Эти механизмы работают в условиях дефицита времени и неопределенности, но в современных многомерных пространствах принятия решений они проявляют свою систематическую отрицательную сторону: порождают предсказуемые ошибки в суждениях. Это усугубляется ограниченным самосознанием. Люди часто не могут правильно реконструировать реальные причины своих решений и постоянно переоценивают степень собственной рациональности.
Для компаний это означает, что потери стоимости в первую очередь вызваны не плохими данными, неадекватным планированием или отсутствием или недостатком опыта, а скорее из-за систематических неоптимальных решений в сложных условиях принятия решений. У этих плохих решений есть две фундаментальные, научно доказанные причины: Во-первых, структурное Во-первых, структурное доминирование интуитивных, эмоциональных процессов принятия решений (Система 1) в условиях сложности и нехватки времени, и, во-вторых, когнитивные искажения (неосознанные предубеждения), возникающие в результате взаимодействия этих двух систем обеих систем.
При принятии сложных решений мозг всегда использует смесь интуиции и рациональности. Эта Архитектура высокоэффективна, но не рассчитана на максимальную точность. Это объясняет, почему даже опытные, рациональные люди могут систематически принимать неверные решения в сложных ситуациях, связанных с принятием решений и почему интуиция - это одновременно и сила, и слабость, особенно когда речь идет о долгосрочных, высокоразмерных решениях, высокоразмерные решения.
У этих неверных решений есть две фундаментальные, научно доказанные причины.
1. Люди не могут принимать оптимальные решения - даже если они хотят действовать рационально
Уже более двух десятилетий современная экономика ясно показывает, что Люди не принимают рациональных решений в математическом смысле, а следуют когнитивным сокращениям, эвристикам и систематическим предубеждениям и систематическими искажениями.
Это осознание не является побочным теоретическим вопросом, а представляет собой один из наиболее документально подтвержденных выводов в экономике, за который она была удостоена нескольких Нобелевских премий удостоен нескольких Нобелевских премий:
-
Дэниел Канеман (Нобелевская премия 2002 года)
За интеграцию психологических выводов в экономику и объяснение систематических ошибок при принятии решений. -
Ричард Талер (Нобелевская премия 2017 года)
За обоснование поведенческой экономики и доказательство предсказуемости и воспроизводимости ошибочных решений. -
Роберт Дж. Шиллер (Нобелевская премия 2013 года)
За анализ иррациональных рыночных решений, преувеличений и неправильного ценообразования.
Ключевая идея:
Неправильные решения - это не индивидуальная ошибка генеральных директоров, финансовых директоров или советов директоров.
Они являются структурной характеристикой человеческого мышления.
2. В принципе, оптимальные решения не могут быть приняты с помощью традиционных методов
Даже если бы все участники процесса были абсолютно рациональны, остается вторая, часто недооцениваемая проблема: Сложные проблемы принятия решений не могут быть оптимально решены с помощью человеческих методов.
Как только одновременно рассматриваются несколько проектов, бюджетов, зависимостей, рисков и стратегических целей, пространство решений растет экспоненциально. Такие проблемы относятся к классу NP-трудных оптимизационных задач.
На практике это означает, что
- Сравнение сценариев, списки приоритетов и модели Excel дают правдоподобные, но не оптимальные результаты
- Отклонения от математического оптимума могут составлять 20-50 %
- Эти потери остаются незаметными, потому что оптимум так и не был рассчитан
Ключевое сообщение:
Проблема заключается не в отсутствии дисциплины, а в непригодности классических инструментов принятия решений.
3. Смена парадигмы: от правдоподобных решений к просчитанным
Именно здесь на помощь приходит StratePlan.
Вместо того чтобы сравнивать сценарии или обсуждать предположения, StratePlan вычисляет из миллиардов возможных комбинаций очевидно лучшее общее решение - в условиях реальных ограничений, таких как
- ограниченные бюджеты
- Целевые показатели риска и доходности
- Цели ликвидности
- стратегические цели и цели ESG
Решающий фактор: Не требуется дополнительного бюджета.
Добавленная стоимость создается исключительно за счет более эффективного распределения имеющихся ресурсов.
4. Что это значит для генеральных и финансовых директоров
- Планирование по-прежнему важно - но его недостаточно
- Опыт остается ценным - но он не масштабируется
- Интуиция остается актуальной, но она не поддается проверке
StratePlan добавляет к существующим процессам то, чего раньше не хватало: объективно просчитанную основу для принятия решений, когда сложность перегружает человеческое мышление.
Заключение
Правильные решения - это правильно.
Оптимальные решения можно просчитать.
StratePlan означает смену парадигмы: от правдоподобных предположений - к измеримому, проверяемому качеству решений.
Это не теоретическое утверждение.
Это логическое следствие 20 лет поведенческой экономики и современной науки об оптимизации.