Tekoäly laskee korkean ROI:n käyttötapaukset – miksi taloudellinen menestys ei perustu vaistoon

Tiivistelmä: Korkea sijoitetun pääoman tuotto (ROI) syntyy matemaattisen salkun optimoinnin avulla

Kuinka paljon lisäpotentiaalia nykyisissä investointihankkeissanne, digitalisointitoimenpiteissänne ja strategisissa käyttötapauksissanne piilee – ilman, että teidän tarvitsee lisätä budjettianne?

Yritykset investoivat huomattavia summia digitalisaatioon, automaatioon, tekoälyyn, tuotantolaitteisiin, prosessien optimointiin ja strategiseen muutokseen.

Lähes jokaista näistä investoinneista arvioidaan taloudellisten tunnuslukujen perusteella. Sijoitetun pääoman tuotto (ROI), takaisinmaksuaika, pääomatarve ja odotettu arvonlisäys kuuluvat ammattimaisen yritysjohtamisen vakiovarustukseen.

Yksi ratkaiseva kysymys jää kuitenkin usein vaille vastausta:

Mikä kaikkien suunniteltujen käyttötapausten yhdistelmä tuottaa suurimman taloudellisen kokonaisarvon käytettävissä olevan budjetin puitteissa?

Käytännössä käyttötapauksia arvioidaan usein yksittäin, priorisoidaan työpajoissa tai lajitellaan niiden odotetun tuoton perusteella.

Tulos voi olla uskottava. Se ei kuitenkaan välttämättä edusta taloudellisesti parasta kokonaisportfoliota.

Juuri tässä StratePlan astuu kuvaan.

Teknologia yhdistää operaatiotutkimuksen matemaattiset optimointimenetelmät tekoälypohjaisiin lähestymistapoihin, jotta suuria kombinatorisia päätöksentekotiloja voidaan tutkia järjestelmällisesti.

Tavoitteena ei ole tunnistaa houkuttelevin yksittäinen käyttötapaus, vaan laskea taloudellisesti paras yhdistelmä kaikista käytettävissä olevista investointivaihtoehdoista.

1. Perinteisten ROI-laskelmien taustalla oleva väärinkäsitys

Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on yksi tärkeimmistä taloudellisten toimenpiteiden arviointia kuvaavista tunnusluvuista.

Se kuvaa saavutetun tai odotetun taloudellisen tuloksen ja siihen sijoitetun pääoman välistä suhdetta.

Yksinkertaistettu ROI-laskelma on seuraava:

ROI = (tuotto − investointikustannukset) / investointikustannukset × 100

Tarkka määritelmä voi vaihdella yrityksestä ja käyttötapauksesta riippuen.

Tunnusluku auttaa arvioimaan yksittäisten investointien taloudellista kannattavuutta.

Juuri tässä syntyy kuitenkin usein aliarvioitu ongelma:

Käyttötapaus, jolla on korkea yksittäinen ROI, ei välttämättä kuulu taloudellisesti parhaaseen kokonaisportfolioon.

Syynä ovat eri toimenpiteiden väliset vuorovaikutukset.

Käyttötapaukset kilpailevat investointibudjeteista, henkilöstöresursseista, teknisistä kapasiteeteista ja käytettävissä olevasta ajasta.

Yhden projektin valinta voi estää useiden muiden projektien yhteisen toteuttamisen.

Siksi ei riitä, että investointeja lajitellaan yksinomaan niiden yksittäisen ROI:n perusteella.

Ratkaiseva johtamiskysymys on: mikä käyttötapausten yhdistelmä tuottaa käytettävissä olevalla pääomalla suurimman taloudellisen kokonaisvaikutuksen?

2. Korkea ROI on salkkupäätös – ei yksittäisten projektien välinen kilpailu

Yksinkertainen esimerkki havainnollistaa eron korkeimman yksittäisen tuoton ja taloudellisesti parhaan projektikombinaation välillä.

Yrityksellä on käytettävissään 10 miljoonan euron investointibudjetti.

Valittavana on kolme käyttötapausta:

Käyttötapaus A:lla on 100 %:n osuudella korkein yksittäinen ROI.

Jos toteutetaan yksinomaan tämä käyttötapaus, nettoarvonlisäys on 4 miljoonaa euroa 4 miljoonan euron pääomasijoituksella.

Jos sen sijaan käyttötapaukset B ja C toteutetaan yhdessä, koko 10 miljoonan euron investointibudjetti käytetään.

Yhdistetty nettoarvonlisäys on 8 miljoonaa euroa.

Siten B:n ja C:n muodostama salkku tuottaa kaksinkertaisen absoluuttisen nettoarvonlisän, vaikka molemmilla projekteilla on erikseen tarkasteltuna alhaisempi ROI.

B:n ja C:n salkun ROI on kuitenkin 80 %, mikä on alle A:n yksittäisen ROI:n.

Tämä esimerkki osoittaa tärkeän eron:

Portfolion suurin mahdollinen ROI ja suurin mahdollinen absoluuttinen nettoarvonlisäys eivät ole sama tavoitefunktio.

Johtoryhmän on määritettävä ennen laskelmaa, mitä tavoitearvoa optimoidaan.

Strategisessa pääoman allokoinnissa koko nettoarvon lisäyksen maksimointi rajoitetun budjetin puitteissa voi olla erityisen merkityksellistä.

3. Korkean ROI:n käyttötapausten takana oleva näkymätön päätöksentekotila

Heti kun valittavana on useita käyttötapauksia samanaikaisesti, syntyy kombinatorinen päätöksentekotila.

Yksinkertaistetussa binäärimallissa jokainen käyttötapaus voidaan joko toteuttaa tai jättää toteuttamatta.

Kun valittavia käyttötapauksia on N, mahdollisia yhdistelmiä on teoriassa 2^N.

• 7 käyttötapausta: 2^7 = 128 yhdistelmää
• 10 käyttötapausta: 2^10 = 1 024 yhdistelmää
• 20 käyttötapausta: 2^20 = 1 048 576 yhdistelmää
• 30 käyttötapausta: 2^30 = 1 073 741 824 yhdistelmää
• 40 käyttötapausta: 2^40 = 1 099 511 627 776 yhdistelmää
• 50 käyttötapausta: 2^50 = 1 125 899 906 842 624 yhdistelmää
• 100 käyttötapausta: 2^100 = noin 1,27 × 10^30 yhdistelmää

50 käyttötapausta sisältävällä portfoliolla on siis teoreettisesti noin 1,126 biljoonan mahdollisen yhdistelmän päätöksentekotila.

Kaikki näistä yhdistelmistä eivät ole sallittuja budjetti- tai resurssirajoitusten tai projektien välisten riippuvuuksien vuoksi.

Tämä suuruusluokka kuitenkin havainnollistaa, miksi perinteiset työpajat ja manuaaliset priorisointimenetelmät pystyvät kattamaan vain rajallisen osan mahdollisista päätöksistä.

Haasteena ei ole 50 käyttötapauksen arviointi. Haasteena on määrittää näiden 50 käyttötapauksen mahdollisista yhdistelmistä taloudellisesti paras sallittu portfolio.

4. Miksi ROI-järjestys ei automaattisesti johda parhaaseen tulokseen

Perinteisissä investointiprosesseissa käyttötapaukset priorisoidaan usein niiden odotetun tuoton perusteella.

Projektit, joilla on korkein ROI, ovat listan kärjessä ja ne toteutetaan ensisijaisesti.

Tämä menettelytapa on yksinkertainen ja ymmärrettävä.

Se ei kuitenkaan automaattisesti ota huomioon käytettävissä olevan sijoituspääoman optimaalista jakautumista.

Tässä yhteydessä ilmenee erityisen usein kolme rakenteellista ongelmaa.

Ensinnäkin: budjettikilpailu

Yksittäinen käyttötapaus voi viedä huomattavan osan investointibudjetista.

Tämän vuoksi useita muita taloudellisesti houkuttelevia toimenpiteitä ei voida enää toteuttaa.

Toiseksi: projektien riippuvuudet

Yksittäiset käyttötapaukset voivat olla riippuvaisia toisistaan.

Esimerkiksi tekoälyyn perustuva tuotannon optimointi voidaan toteuttaa järkevästi vasta, kun tietty tietoinfrastruktuuri on luotu etukäteen.

Erillinen ROI-arviointi ei automaattisesti ota huomioon tällaisia yhteyksiä.

Kolmanneksi: resurssirajoitukset

Vaikka pääomaa olisi riittävästi käytettävissä, henkilöstö- tai tekniset kapasiteetit voivat rajoittaa useiden toimenpiteiden samanaikaista toteuttamista.

Taloudellisesti paras salkku ei siis saa olla pelkästään rahoitettavissa, vaan sen on oltava myös organisatorisesti toteutettavissa.

ROI-ranking arvioi yksittäisiä projekteja. Matemaattinen salkun optimointi tutkii niiden parasta mahdollista yhdistelmää todellisten rajoitusten puitteissa.

5. Laske korkean ROI:n käyttötapaukset etukäteen sen sijaan, että arvioisit niitä jälkikäteen

Monissa yrityksissä investointien taloudellista menestystä mitataan kattavasti vasta niiden toteuttamisen jälkeen.

Taloushallinto tutkii sitten, ovatko suunnitellut säästöt, liikevaihdon kasvut tai tehokkuusparannukset todella toteutuneet.

Tämä jälkikäteinen tarkastelu on edelleen välttämätöntä.

Se ei kuitenkaan automaattisesti anna vastausta siihen, olisiko jokin toinen käyttötapausten yhdistelmä ollut menestyksekkäämpi.

Matemaattinen ex ante -optimointi alkaa siksi jo ennen investointipäätöstä.

Siinä tutkitaan, mikä suunniteltujen toimenpiteiden yhdistelmä tuottaa suurimman odotetun taloudellisen kokonaisvaikutuksen käytettävissä olevien resurssien puitteissa.

Tässä voidaan ottaa huomioon seuraavat merkittävät tekijät:

• Investointimenot (CAPEX)
• Juoksevat toimintakulut (OPEX)
• Odotetut tulot
• Suunnitellut kustannussäästöt
• Projektien riippuvuussuhteet
• Resurssi- ja kapasiteettirajat
• Strategiset painotukset
• Riskit ja aikarajoitukset

Näiden tietojen perusteella luodaan matemaattinen optimointimalli.

Tuloksena on laskettu projektikombinaatio, joka on optimoitu määritellyn tavoitefunktion ja rajoitusehtojen mukaisesti.

Taloudellinen vipuvaikutus syntyy näin ollen ennen pääoman sitomista – ei vasta tulosten jälkikäteisessä arvioinnissa.

6. Miten StratePlan optimoi korkean ROI:n käyttötapaukset matemaattisesti

StratePlan on kehitetty monimutkaisten investointi- ja projektisalkkujen analysoimiseksi matemaattisten optimointimenetelmien avulla.

Teknologia yhdistää operaatiotutkimuksen menetelmiä tekoälypohjaisiin menetelmiin tehokkaiden projektikombinaatioiden löytämiseksi.

Yksinkertaisen taloudellisen optimointimallin luomiseen riittää aluksi kolme tietoa kutakin käyttötapausta kohti:

1. Projektitunnus: Käyttötapauksen yksilöllinen tunniste
2. Kulut: Suunnitellut menot tai investoinnit
3. Tulot: Odotetut tulot tai rahaksi muunnettu taloudellinen tuotto

Tiedot voidaan toimittaa esimerkiksi olemassa olevan Excel-taulukon kautta.

Lisäksi määritellään käytettävissä oleva investointibudjetti.

StratePlan tutkii käyttötapausten mahdollisia yhdistelmiä ja laskee projektikokoonpanon valitun tavoitefunktion perusteella.

”Maximize Net Contribution” -vaihtoehdossa keskitytään odotetun kokonaisnettolisäarvon maksimointiin.

Salkun ROI voidaan lisäksi esittää taloudellisena avainlukuna.

Laajennetuissa malleissa voidaan ottaa huomioon lisärajoituksia ja arviointiparametreja.

Ongelman rakenteesta ja käytetystä optimointimenetelmästä riippuen voidaan määrittää todistetusti optimaalinen tai likimääräisesti optimaalinen ratkaisu.

StratePlan ei siis tarjoa pelkkää käyttötapausten ranking-listaa, vaan matemaattisesti lasketun toimenpideyhdistelmän käytettävissä olevan budjetin puitteissa.

7. Suorana hallituksen kokouksessa: Mitkä käyttötapaukset tuottavat suurimman taloudellisen arvonlisän?

Erityinen strateginen hyöty syntyy, kun salkun optimointi integroidaan suoraan johtotason päätöksentekoon.

Kuvitellaan yritys, joka on tunnistanut 80 digitalisointi-, automatisointi- ja tekoälykäyttötapausta.

Kaikkien suunniteltujen investointien summa ylittää käytettävissä olevan budjetin.

Johdon on päätettävä, mitkä toimenpiteet toteutetaan.

StratePlan laskee ensin optimoidun projektikombinaation olemassa olevien taloudellisten oletusten perusteella.

Hallituksen kokouksessa voidaan sitten tarkastella erilaisia skenaarioita.

Skenaario A: Nettotuoton maksimointi

Talousjohtaja kysyy:

”Mikä yhdistelmä käyttötapauksistamme tuottaa suurimman odotetun nettolisäarvon nykyisellä investointibudjetilla?”

StratePlan laskee vastaavan projektikombinaation.

Johto saa yleiskatsauksen valituista toimenpiteistä, tarvittavasta pääomapanoksesta ja odotetusta kokonaisarvonlisäyksestä.

Skenaario B: Investointibudjetin pienentäminen

Toimitusjohtaja kysyy:

”Mitkä käyttötapaukset meidän tulisi toteuttaa, jos joudumme supistamaan budjettiamme 20 %?”

Budjettirajoitusta mukautetaan.

StratePlan laskee salkun uudelleen.

Johto voi seurata, mitkä toimenpiteet jäävät pois ja miten odotettu nettotuotto muuttuu.

Skenaario C: Tekoäly- ja automaatioprojektien painoarvoa lisätään

Toinen johtoryhmän jäsen kysyy:

”Mitä muuttuu, jos asetamme tekoäly- ja automaatioprojekteille strategisesti korkeamman prioriteetin?”

Vastaavat painotusparametrit mukautetaan.

Salkku lasketaan uudelleen ja verrataan aiempiin skenaarioihin.

Skenaario D: Lisäinvestointipääoma

Talousjohtaja haluaa tietää:

”Minkälaisen lisätaloudellisen hyödyn voisimme saavuttaa 5 miljoonan euron lisäinvestointibudjetilla?”

Budjettia korotetaan ja suoritetaan uusi optimointi.

Näin mallinnettu lisäarvo voidaan verrata lisäpääoman käyttöön.

Muuta parametreja. Laske salkku uudelleen. Vertaa taloudellisia vaikutuksia. Tee perustellumpia päätöksiä.

Näin klassisesta käyttötapausluettelosta muodostuu dynaaminen perusta strategisille investointipäätöksille.

8. Miksi Excel, kokemus ja työpajat eivät yksinään riitä

Excel on tehokas työkalu kannattavuuslaskelmiin, liiketoimintamalleihin ja investointisuunnitteluun.

Myös matemaattisia optimointimenetelmiä voidaan käyttää sopivien ratkaisijoiden avulla.

Haaste syntyy suurissa kombinatorisissa päätöksentekotilanteissa, joissa on lukuisia binäärimuuttujia ja monimutkaisia rajoitteita.

Yksinkertainen Excel-priorisointi ei kuvaa mahdollisia projektikombinaatioita automaattisesti matemaattisesti.

Myös työpajoissa ja johtoryhmissä voidaan keskustella vain rajoitetusta määrästä skenaarioita.

Tämä ei tarkoita, että ihmisen kokemus olisi arvotonta.

Päinvastoin: taloudellisten oletusten laatu, strategisten tavoitteiden määrittely ja riskien arviointi vaativat vankkaa johtamisosaamista.

Ihmisen kokemus yksinään ei kuitenkaan riitä eksponentiaalisesti suurten päätöksentekotilojen täydelliseen tutkimiseen.

Johtamiskokemuksen, luotettavien projektitietojen ja matemaattisen optimoinnin yhdistelmä mahdollistaa perustellumman investointipäätöksen kuin erillinen priorisointi.

9. Herkkyysanalyysi: Kuinka vankkoja korkean sijoitetun pääoman tuoton (ROI) käyttötapauksemme ovat?

Investointipäätökset perustuvat oletuksiin tulevasta taloudellisesta kehityksestä.

Odotetut tulot voivat jäädä odotettua pienemmiksi. Projektikustannukset voivat nousta. Resurssit voivat käydä vähiin. Strategiset prioriteetit voivat muuttua.

Siksi matemaattisessa salkun optimoinnissa ei tulisi tarkastella yksinomaan yhtä ainoaa skenaariota.

Syöttöparametrejä kohdennetusti muuttamalla voidaan simuloida erilaisia taloudellisia kehityskulkuja.

Tyypillisiä kysymyksiä ovat:

• Mitkä käyttötapaukset pysyvät houkuttelevina myös pienemmällä investointibudjetilla?
• Mitkä projektit poistetaan salkusta kustannusten noustessa?
• Miten nettotuotto muuttuu, kun tulonodotukset laskevat?
• Minkälainen projektikombinaatio syntyy, kun strategiset painotukset muuttuvat?
• Mitkä toimenpiteet säilyvät osana salkkua eri skenaarioissa?

Tällainen herkkyysanalyysi osoittaa, kuinka vakaa laskettu investointipäätös pysyy muuttuneiden oletusten vallitessa.

Korkea ROI ei siis tarkoita pelkästään houkuttelevaa odotettua tuottoa, vaan myös ymmärrystä siitä, millä ehdoilla taloudelliset tulokset ovat saavutettavissa.

10. Vaihtoehtokustannukset: valitsemattomien käyttötapausten taloudellinen arvo

Jokainen investointipäätös sitoo pääomaa ja resursseja.

Käyttötapausta rahoittava taho ei voi käyttää tätä budjettia samanaikaisesti muihin toimenpiteisiin.

Tästä syntyy vaihtoehtokustannuksia.

Perinteisissä priorisointimenetelmissä nämä kustannukset jäävät usein osittain piiloon.

Yritys voi valita useita taloudellisesti houkuttelevia projekteja ja silti jättää merkittävän lisäarvon hyödyntämättä.

Matemaattinen salkun optimointi mahdollistaa alun perin suunnitellun salkun vertailun optimoituun projektikombinaatioon.

Tällöin voidaan vertailla seuraavia avainlukuja:

• Kokonaisinvestointitarve
• Odotettu nettoarvonlisäys
• Salkun ROI
• Valitut ja valitsemattomat käyttötapaukset
• Jäljellä olevat budjettivarat
• Vaihtoehtoisten salkkujen taloudelliset erot

Mallinnettujen tulosten välinen ero osoittaa, millaista taloudellista parantamispotentiaalia oletetuissa olosuhteissa on.

Suurin vaikutus ei useinkaan synny lisäämällä pääomaa, vaan jakamalla olemassa oleva pääoma taloudellisesti parempaan toimenpideyhdistelmään.

11. Käytännön esimerkki: Klybeck-alue Basel – noin 63 % korkeampi pääoman tuotto

StratePlanin esimerkki Klybeck-alueesta Baselissa havainnollistaa, millaista potentiaalia matemaattisella salkun optimoinnilla voidaan saavuttaa.

Central Real Estate AG:n ja Swiss Life AG:n salkun optimoinnin yhteydessä olemassa olevia investointi- ja projektivaihtoehtoja tutkittiin matemaattisesti.

Mallinnuksen tulos:

• Alkuperäinen pääoman tuotto: 7,0 %
• Optimoitu pääoman tuotto: 11,4 %
• Suhteellinen tuoton parannus: noin 63 %
• Mallinnettu taloudellinen lisäarvo: noin 30 miljoonaa CHF

Parannus mallinnettiin muuttamalla olemassa olevien investointivaihtoehtojen yhdistelmää samalla budjetilla.

Nämä projektikohtaiset tulokset eivät ole yleinen tuottotakuu.

Keskeinen havainto: olemassa olevien investointivaihtoehtojen parempi yhdistelmä voi mahdollistaa huomattavasti suuremman taloudellisen kokonaisarvon – ilman lisäinvestointibudjettia.

12. Mille aloille korkean sijoitetun pääoman tuoton (ROI) optimointi on erityisen merkityksellistä?

Matemaattinen salkun optimointi on merkityksellistä kaikkialla, missä lukuisat investointimahdollisuudet kilpailevat rajallisista taloudellisista tai operatiivisista resursseista.

Tekoäly- ja digitalisointisalkut

Yritykset tunnistavat usein lukuisia potentiaalisia tekoälyn sovelluksia.

Haasteena on valita ne käyttötapaukset, jotka tuottavat suurimman taloudellisen kokonaisvaikutuksen käytettävissä olevan budjetin puitteissa.

Teollisuus ja tuotanto

Automaatiotoimenpiteet, koneinvestoinnit, kapasiteetin laajennukset ja prosessien optimoinnit kilpailevat samoista CAPEX-varoista.

Matemaattinen salkun optimointi voi auttaa sopivien investointiyhdistelmien valinnassa.

IT-modernisointi

Pilvipalveluihin siirtyminen, ERP-projektit, kyberturvallisuus, infrastruktuurin modernisointi ja ohjelmistokehitys on usein toteutettava rajallisten IT-budjettien puitteissa.

Projektien väliset riippuvuudet ja resurssirajoitukset ovat tässä yhteydessä erityisen tärkeitä.

Energia ja kestävä kehitys

Energiatehokkuustoimenpiteitä, rakennusten kunnostuksia, oman sähkön tuotantoa ja hiilidioksidipäästöjen vähentämishankkeita voidaan optimoida yhdessä taloudellisten ja strategisten kriteerien perusteella.

Kiinteistöt ja real estate

Kunnossapito, projektikehitys, modernisointi ja sijaintipaikkainvestoinnit voidaan tarkastella yhteisen pääomabudjetin puitteissa.

Kunnat ja julkinen talous

Myös kaupungit, kunnat ja julkiset laitokset joutuvat rahoittamaan lukuisia investointeja rajallisilla budjettivaroilla.

Tässä yhteydessä optimointiin voidaan sisällyttää taloudellisten tunnuslukujen lisäksi myös asiantuntijapainotuksia ja yhteiskunnallisia vaikutustavoitteita.

Kaikkien sovellustapausten yhteinen nimittäjä on kysymys siitä, mikä kilpailevien toimenpiteiden yhdistelmä tuottaa parhaan määritellyn kokonaistuloksen annetuissa rajoituksissa.

13. Johtopäätös: Korkea sijoitetun pääoman tuotto syntyy oikeasta yhdistelmästä

Korkea sijoitetun pääoman tuotto (ROI) ei ole sattuman tuote.

Se syntyy taloudellisesti perustelluista oletuksista, selkeistä tavoitteista ja rajallisten resurssien asianmukaisesta kohdentamisesta.

Käyttötapausten perinteinen yksittäisarviointi on edelleen tärkeää.

Se ei kuitenkaan automaattisesti vastaa kysymykseen, mikä kaikkien suunniteltujen toimenpiteiden yhdistelmä tuottaa taloudellisesti parhaan kokonaisportfolion.

Käyttötapausten määrän kasvaessa teoreettinen päätöksentekotila kasvaa eksponentiaalisesti.

Jo 50 projektin kohdalla mahdollisten yhdistelmien määrä nousee yli biljoonaan.

Tämä monimutkaisuus vaatii erikoistuneita matemaattisia optimointimenetelmiä.

StratePlan mahdollistaa sijoitussalkkujen järjestelmällisen analysoinnin ottaen huomioon taloudelliset tavoitteet, käytettävissä olevat budjetit ja määritellyt rajoitukset.

Sen avulla yritykset voivat laskea vaihtoehtoisia projektikombinaatioita, vertailla erilaisia skenaarioita ja tunnistaa hyödyntämättömän taloudellisen potentiaalin.

Ratkaiseva kysymys ei ole: millä käyttötapauksella on korkein yksittäinen ROI?

Vaan: Mikä käyttötapausten yhdistelmä tuottaa käytettävissä olevalla pääomalla suurimman taloudellisen kokonaisvaikutuksen?

Juuri tästä alkaa siirtyminen perinteisestä käyttötapausten priorisoinnista matemaattiseen salkun optimointiin.

StratePlan – Samat projektit. Sama budjetti. Optimaalinen yhdistelmä. Parempi tulos.

UKK – Korkean ROI:n käyttötapausten laskeminen tekoälyn avulla

Mitä ”korkean ROI:n käyttötapausten laskeminen tekoälyn avulla” tarkoittaa käytännössä?

Se tarkoittaa, että suunniteltuja investointeja ja optimointitoimenpiteitä ei arvioida yksinomaan erikseen, vaan niiden taloudellisia vaikutuksia tarkastellaan yhtenä portfoliona.

Tässä yhteydessä investointikustannukset, odotetut tuotot, käytettävissä olevat budjetit ja tarvittaessa muut rajoitukset otetaan huomioon matemaattisessa optimointimallissa.

Tavoitteena on tunnistaa taloudellisesti erityisen tehokas projektien yhdistelmä.

Miksi perinteinen ROI-laskelma käyttötapausta kohden ei riitä?

Koska korkea yksittäinen ROI ei automaattisesti johda suurimpaan taloudelliseen kokonaisvaikutukseen.

Käyttötapaukset kilpailevat budjetista ja resursseista. Lisäksi projektien väliset riippuvuudet ja aikarajoitukset voivat vaikuttaa niiden yhteiseen toteutettavuuteen.

Matemaattinen salkun optimointi ottaa nämä yhteydet huomioon yhteisessä päätöksentekomallissa.

Mikä erottaa StratePlanin perinteisestä Excel-priorisoinnista?

Perinteisessä Excel-priorisoinnissa projektit lajitellaan usein ROI:n, taloudellisuuden tai strategisen merkityksen perusteella.

StratePlan puolestaan tutkii mahdollisia projektikombinaatioita erikoistuneiden matemaattisten optimointimenetelmien avulla.

Tämän avulla voidaan tunnistaa salkkuja, jotka saattaisivat jäädä huomiotta, jos tarkasteltaisiin pelkästään ranking-listaa.

Myös Excel voi sopivien Solver-laajennusten avulla ratkaista optimointitehtäviä. Todelliset suorituskykyerot riippuvat ongelman koosta, mallin rakenteesta ja käytetystä menetelmästä.

Mitä tietoja tarvitaan ensimmäistä laskelmaa varten?

Yksinkertaista taloudellista optimointimallia varten tarvitaan aluksi kolme tietoa kutakin käyttötapausta kohti:

• Projektin tunnus
• Kulut – suunnitellut menot
• Tulot – odotetut tulot tai taloudelliset tuotot

Lisäksi määritetään käytettävissä oleva investointibudjetti.

Monimutkaisemmissa malleissa voidaan lisätä muita parametreja, kuten projektien riippuvuudet, resurssit, riskit ja aikarajoitukset.

Voiko StratePlan laskea salkun maksimaalisen ROI:n?

Taloudellinen tavoite on määriteltävä selkeästi ennen laskelmaa.

Absoluuttisen nettoarvon lisäyksen maksimointi ja salkun ROI:n maksimointi ovat erilaisia matemaattisia tehtäviä.

”Maximize Net Contribution” -toiminnossa portfolion koko odotettu nettoarvonlisäys katsotaan tavoitearvoksi.

Salkun ROI voidaan esittää täydentävänä tietona ja käyttää eri skenaarioiden vertailuun.

Miten matemaattinen optimointi käsittelee epävarmuutta?

Epävarmoja oletuksia voidaan tutkia erilaisilla skenaarioilla ja herkkyysanalyyseillä.

Esimerkiksi investointikustannuksia, tulonodotuksia tai käytettävissä olevia budjetteja voidaan muuttaa ja tuloksena olevat salkut laskea uudelleen.

Nimenomaisesti todennäköisyyspohjaiseen riskin optimointiin tarvitaan lisämatemaattisia malleja ja vastaavia syöttötietoja.

Onko korkeimman ROI:n käyttötapaus automaattisesti paras sijoitus?

Ei.

Käyttötapaus voi tuottaa korkean yksittäisen tuoton, mutta silti sitoa pääomaa, joka mahdollistaisi suuremman absoluuttisen nettoarvon lisäyksen toisessa projektikombinaatiossa.

Siksi taloudelliset tavoitteet ja käytettävissä olevat rajoitukset on tarkasteltava yhdessä.

Mille yrityksille korkean ROI:n salkun optimointi on erityisen kiinnostavaa?

Se on erityisen merkityksellistä yrityksille, joilla on lukuisia kilpailevia investointihankkeita ja rajalliset CAPEX-budjetit.

Tyypillisiä sovellusalueita ovat teollisuus, tuotanto, digitalisaatio, IT, energia, kiinteistöt ja strategiset muutosohjelmat.

Myös julkiset laitokset voivat hyödyntää matemaattista salkun optimointia, kun erilaisia hankkeita on valittava yhteisten budjettirajoitusten puitteissa.

Kuinka nopeasti ensimmäinen salkun optimointi voidaan toteuttaa?

Jos tarvittavat projektitiedot ovat jo saatavilla, ensimmäinen laskenta voidaan valmistella muutamalla syöttöparametrilla.

Varsinainen laskenta-aika riippuu hankkeiden lukumäärästä, ongelman rakenteesta, rajoitteista ja käytetystä optimointimenetelmästä.

Monimutkaisemmissa salkuissa syöttötietojen valmistelu ja validointi voivat viedä enemmän aikaa kuin itse matemaattinen laskenta.

Voinko simuloida erilaisia investointibudjetteja?

Kyllä. Erilaisia budjettirajoja voidaan mallintaa vaihtoehtoisina skenaarioina.

Näin voidaan tutkia, mikä projektikombinaatio valitaan pienemmällä tai suuremmalla investointibudjetilla ja miten odotettu kokonaistalousvaikutus muuttuu.

Korvaako tekoäly johdon päätökset?

Ei.

Johto määrittelee strategiset tavoitteet, taloudelliset oletukset ja rajoitukset.

StratePlan laskee tämän perusteella optimoidun projektikombinaation.

Lopullinen päätös ja vastuu jäävät vastuullisille johtajille.

Mikä on tärkein ero priorisoinnin ja salkun optimoinnin välillä?

Priorisointi luo yksittäisten projektien järjestysjärjestyksen.

Salkun optimoinnissa tutkitaan, mikä näiden projektien yhdistelmä tuottaa parhaan kokonaistuloksen määriteltyjen rajoitusten puitteissa.

Paras järjestys ei siis ole automaattisesti paras sijoitussalkku.

Kuinka paljon enemmän taloudellista lisäarvoa käyttötapauksissanne piilee?

Selvitä, mikä yhdistelmä suunnitelluista investointiprojekteistasi tuottaa suurimman odotetun nettoarvon käytettävissä olevan budjetin puitteissa.

Aloita omilla projektitiedoillasi ja vertaa matemaattisesti optimoituja investointiskenaarioita.

Voit optimoida jopa 15 projektia ilmaiseksi.

Optimoi nyt jopa 15 projektia ilmaiseksi →