Η τεχνητή νοημοσύνη υπολογίζει περιπτώσεις χρήσης με υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) – γιατί η οικονομική επιτυχία δεν είναι θέμα διαίσθησης

Περίληψη: Η υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) προκύπτει από τη μαθηματική βελτιστοποίηση του χαρτοφυλακίου

Πόσο επιπλέον οικονομικό δυναμικό κρύβουν τα υπάρχοντα επενδυτικά σας έργα, τα μέτρα ψηφιοποίησης και οι στρατηγικές περιπτώσεις χρήσης – χωρίς να χρειαστεί να αυξήσετε τον προϋπολογισμό σας;

Οι επιχειρήσεις επενδύουν σημαντικά ποσά στην ψηφιοποίηση, την αυτοματοποίηση, την τεχνητή νοημοσύνη, τις εγκαταστάσεις παραγωγής, τη βελτιστοποίηση διαδικασιών και τον στρατηγικό μετασχηματισμό.

Σχεδόν κάθε μία από αυτές τις επενδύσεις αξιολογείται με βάση οικονομικούς δείκτες. Η απόδοση της επένδυσης (ROI), ο χρόνος απόσβεσης, οι κεφαλαιακές απαιτήσεις και η αναμενόμενη προστιθέμενη αξία αποτελούν μέρος του βασικού ρεπερτορίου της επαγγελματικής διοίκησης επιχειρήσεων.

Ωστόσο, ένα κρίσιμο ερώτημα παραμένει συχνά αναπάντητο:

Ποιος συνδυασμός όλων των προγραμματισμένων περιπτώσεων χρήσης επιτυγχάνει τη μέγιστη συνολική οικονομική συνεισφορά εντός του διαθέσιμου προϋπολογισμού;

Στην πράξη, οι περιπτώσεις χρήσης αξιολογούνται συχνά ξεχωριστά, ιεραρχούνται σε εργαστήρια ή ταξινομούνται με βάση την αναμενόμενη απόδοσή τους.

Το αποτέλεσμα μπορεί να είναι εύλογο. Ωστόσο, δεν αποτελεί απαραίτητα το οικονομικά βέλτιστο συνολικό χαρτοφυλάκιο.

Ακριβώς εδώ έρχεται η StratePlan.

Η τεχνολογία συνδυάζει μαθηματικές μεθόδους βελτιστοποίησης από την Επιχειρησιακή Έρευνα με προσεγγίσεις που βασίζονται στην Τεχνητή Νοημοσύνη, προκειμένου να διερευνήσει συστηματικά μεγάλους συνδυαστικούς χώρους λήψης αποφάσεων.

Ο στόχος δεν είναι να εντοπιστεί η πιο ελκυστική μεμονωμένη περίπτωση χρήσης, αλλά να υπολογιστεί ο οικονομικά βέλτιστος συνδυασμός από όλες τις διαθέσιμες επενδυτικές εναλλακτικές λύσεις.

1. Η παρανόηση πίσω από τους κλασικούς υπολογισμούς της απόδοσης επένδυσης (ROI)

Η απόδοση της επένδυσης (ROI) είναι ένας από τους σημαντικότερους δείκτες για την αξιολόγηση οικονομικών μέτρων.

Περιγράφει τη σχέση μεταξύ του επιτευχθέντος ή αναμενόμενου οικονομικού αποτελέσματος και του κεφαλαίου που επενδύθηκε για αυτό.

Ένας απλοποιημένος υπολογισμός του ROI έχει ως εξής:

ROI = (Έσοδα − Κόστος επένδυσης) / Κόστος επένδυσης × 100

Ο ακριβής ορισμός μπορεί να διαφέρει ανάλογα με την επιχείρηση και την περίπτωση εφαρμογής.

Ο δείκτης αυτός βοηθά στην οικονομική αξιολόγηση μεμονωμένων επενδύσεων.

Ωστόσο, ακριβώς εδώ προκύπτει ένα πρόβλημα που συχνά υποτιμάται:

Μια περίπτωση χρήσης με υψηλό μεμονωμένο ROI δεν αποτελεί απαραίτητα μέρος του οικονομικά βέλτιστου συνολικού χαρτοφυλακίου.

Ο λόγος έγκειται στις αλληλεπιδράσεις μεταξύ των διαφόρων μέτρων.

Οι περιπτώσεις χρήσης ανταγωνίζονται για επενδυτικά προϋπολογισμούς, ανθρώπινους πόρους, τεχνικές δυνατότητες και διαθέσιμο χρόνο.

Η επιλογή ενός έργου μπορεί να εμποδίσει την από κοινού υλοποίηση πολλών άλλων έργων.

Γι' αυτό δεν αρκεί να ταξινομούμε τις επενδύσεις αποκλειστικά με βάση την ατομική απόδοση της επένδυσής τους (ROI).

Το κρίσιμο ερώτημα για τη διοίκηση είναι: Ποιος συνδυασμός των περιπτώσεων χρήσης μας αποφέρει τη μέγιστη συνολική οικονομική συνεισφορά με το διαθέσιμο κεφάλαιο;

2. Η υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) είναι μια απόφαση χαρτοφυλακίου – δεν αποτελεί ανταγωνισμό μεταξύ μεμονωμένων έργων

Ένα απλό παράδειγμα καταδεικνύει τη διαφορά μεταξύ της υψηλότερης μεμονωμένης απόδοσης και του οικονομικά βέλτιστου συνδυασμού έργων.

Μια επιχείρηση διαθέτει επενδυτικό προϋπολογισμό 10 εκατομμυρίων ευρώ.

Υπάρχουν τρεις περιπτώσεις χρήσης προς επιλογή:

Η περίπτωση χρήσης Α έχει την υψηλότερη μεμονωμένη απόδοση επένδυσης (ROI) με 100 %.

Εάν υλοποιηθεί αποκλειστικά αυτή η περίπτωση χρήσης, η καθαρή προστιθέμενη αξία ανέρχεται σε 4 εκατομμύρια ευρώ με επένδυση κεφαλαίου 4 εκατομμυρίων ευρώ.

Αν, αντίθετα, υλοποιηθούν από κοινού οι περιπτώσεις χρήσης Β και Γ, αξιοποιείται ολόκληρο το επενδυτικό προϋπολογισμό των 10 εκατομμυρίων ευρώ.

Η συνδυασμένη καθαρή προστιθέμενη αξία ανέρχεται σε 8 εκατομμύρια ευρώ.

Το χαρτοφυλάκιο των περιπτώσεων B και C παράγει έτσι διπλάσια απόλυτη καθαρή προστιθέμενη αξία, παρόλο που και τα δύο έργα ξεχωριστά έχουν χαμηλότερο ROI.

Ωστόσο, η απόδοση επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου των B και C ανέρχεται σε 80 % και, ως εκ τούτου, είναι χαμηλότερη από την ατομική απόδοση επένδυσης (ROI) του A.

Αυτό το παράδειγμα καταδεικνύει μια σημαντική διάκριση:

Η μέγιστη απόδοση επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου και η μέγιστη απόλυτη καθαρή προστιθέμενη αξία δεν αποτελούν την ίδια συνάρτηση στόχου.

Η διοίκηση πρέπει να καθορίσει πριν από τον υπολογισμό ποια μεταβλητή-στόχος πρέπει να βελτιστοποιηθεί.

Για τη στρατηγική κατανομή κεφαλαίου, η μεγιστοποίηση της συνολικής καθαρής συνεισφοράς αξίας εντός ενός περιορισμένου προϋπολογισμού μπορεί να είναι ιδιαίτερα σημαντική.

3. Ο αόρατος χώρος λήψης αποφάσεων πίσω από τις περιπτώσεις χρήσης με υψηλό ROI

Μόλις υπάρχουν ταυτόχρονα περισσότερες περιπτώσεις χρήσης προς επιλογή, δημιουργείται ένας συνδυαστικός χώρος λήψης αποφάσεων.

Κάθε περίπτωση χρήσης μπορεί, σε ένα απλοποιημένο δυαδικό μοντέλο, είτε να υλοποιηθεί είτε να μην υλοποιηθεί.

Για N περιπτώσεις χρήσης που μπορούν να επιλεγούν ανεξάρτητα, προκύπτουν θεωρητικά 2^N πιθανές συνδυασμοί.

• 7 περιπτώσεις χρήσης: 2^7 = 128 συνδυασμοί
• 10 περιπτώσεις χρήσης: 2^10 = 1.024 συνδυασμοί
• 20 περιπτώσεις χρήσης: 2^20 = 1.048.576 συνδυασμοί
• 30 περιπτώσεις χρήσης: 2^30 = 1.073.741.824 συνδυασμοί
• 40 περιπτώσεις χρήσης: 2^40 = 1.099.511.627.776 συνδυασμοί
• 50 περιπτώσεις χρήσης: 2^50 = 1.125.899.906.842.624 συνδυασμοί
• 100 περιπτώσεις χρήσης: 2^100 = περίπου 1,27 × 10^30 συνδυασμοί

Ένα χαρτοφυλάκιο με 50 περιπτώσεις χρήσης διαθέτει, επομένως, ένα θεωρητικό πεδίο επιλογών περίπου 1,126 τρισεκατομμυρίων πιθανών συνδυασμών.

Δεν είναι όμως επιτρεπτές όλες αυτές οι συνδυασμοί, λόγω περιορισμών στον προϋπολογισμό, περιορισμών στους πόρους ή εξαρτήσεων μεταξύ έργων.

Ωστόσο, αυτή η τάξη μεγέθους καταδεικνύει γιατί τα κλασικά εργαστήρια και οι χειροκίνητες διαδικασίες ιεράρχησης μπορούν να καλύψουν μόνο ένα περιορισμένο τμήμα των πιθανών αποφάσεων.

Η πρόκληση δεν συνίσταται στην αξιολόγηση των 50 περιπτώσεων χρήσης. Συνίσταται στον προσδιορισμό του οικονομικά βέλτιστου επιτρεπόμενου χαρτοφυλακίου από τους πιθανούς συνδυασμούς αυτών των 50 περιπτώσεων χρήσης.

4. Γιατί μια κατάταξη βάσει της απόδοσης επένδυσης (ROI) δεν οδηγεί αυτόματα στο καλύτερο αποτέλεσμα

Στις παραδοσιακές επενδυτικές διαδικασίες, οι περιπτώσεις χρήσης συχνά ιεραρχούνται με βάση την αναμενόμενη απόδοσή τους.

Τα έργα με την υψηλότερη απόδοση επένδυσης (ROI) βρίσκονται στην κορυφή της λίστας και υλοποιούνται κατά προτεραιότητα.

Αυτή η προσέγγιση είναι απλή και κατανοητή.

Ωστόσο, δεν λαμβάνει αυτόματα υπόψη τη βέλτιστη κατανομή του διαθέσιμου επενδυτικού κεφαλαίου.

Τρία δομικά προβλήματα προκύπτουν ιδιαίτερα συχνά.

Πρώτον: Ανταγωνισμός για τον προϋπολογισμό

Μια μεμονωμένη περίπτωση χρήσης μπορεί να απορροφήσει ένα σημαντικό μέρος του επενδυτικού προϋπολογισμού.

Ως αποτέλεσμα, πολλές άλλες οικονομικά ελκυστικές δράσεις δεν μπορούν πλέον να υλοποιηθούν.

Δεύτερον: Εξαρτήσεις μεταξύ έργων

Οι μεμονωμένες περιπτώσεις χρήσης μπορεί να εξαρτώνται η μία από την άλλη.

Για παράδειγμα, η βελτιστοποίηση της παραγωγής με βάση την τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να υλοποιηθεί αποτελεσματικά μόνο εφόσον έχει προηγουμένως δημιουργηθεί μια συγκεκριμένη υποδομή δεδομένων.

Μια μεμονωμένη αξιολόγηση της απόδοσης της επένδυσης (ROI) δεν αποτυπώνει αυτόματα τέτοιες συσχετίσεις.

Τρίτον: Περιορισμοί πόρων

Ακόμη και αν υπάρχει επαρκές διαθέσιμο κεφάλαιο, οι ανθρώπινες ή τεχνικές δυνατότητες μπορεί να περιορίσουν την ταυτόχρονη υλοποίηση πολλών μέτρων.

Επομένως, το οικονομικά βέλτιστο χαρτοφυλάκιο πρέπει όχι μόνο να είναι χρηματοδοτήσιμο, αλλά και να μπορεί να υλοποιηθεί οργανωτικά.

Μια κατάταξη με βάση την απόδοση επένδυσης (ROI) αξιολογεί μεμονωμένα έργα. Η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου εξετάζει τον καλύτερο δυνατό συνδυασμό τους υπό τις πραγματικές περιοριστικές συνθήκες.

5. Υπολογισμός περιπτώσεων χρήσης υψηλής απόδοσης επένδυσης (ROI) εκ των προτέρων αντί για εκ των υστέρων αξιολόγηση

Σε πολλές επιχειρήσεις, η οικονομική επιτυχία των επενδύσεων μετράται πλήρως μόνο μετά την υλοποίησή τους.

Στη συνέχεια, το τμήμα ελέγχου εξετάζει εάν οι προγραμματισμένες εξοικονομήσεις, οι αυξήσεις του κύκλου εργασιών ή τα οφέλη από την αύξηση της αποδοτικότητας έχουν πράγματι πραγματοποιηθεί.

Αυτή η εκ των υστέρων εξέταση παραμένει απαραίτητη.

Ωστόσο, δεν απαντά αυτόματα στο ερώτημα αν ένας διαφορετικός συνδυασμός περιπτώσεων χρήσης θα ήταν πιο επιτυχημένος.

Η μαθηματική εκ των προτέρων βελτιστοποίηση ξεκινά, επομένως, πριν ακόμη ληφθεί η επενδυτική απόφαση.

Εξετάζει ποιος συνδυασμός προγραμματισμένων μέτρων, στο πλαίσιο των διαθέσιμων πόρων, επιτυγχάνει τη μέγιστη αναμενόμενη συνολική οικονομική συνεισφορά.

Για τον σκοπό αυτό, μπορούν να ληφθούν υπόψη σχετικοί παράγοντες:

• Επενδυτικές δαπάνες (CAPEX)
• Τρέχουσες λειτουργικές δαπάνες (OPEX)
• Αναμενόμενα έσοδα
• Προγραμματισμένες εξοικονομήσεις κόστους
• Εξαρτήσεις του έργου
• Περιορισμοί πόρων και χωρητικότητας
• Στρατηγικές σταθμίσεις
• Περιορισμοί κινδύνου και χρόνου

Από αυτά τα στοιχεία προκύπτει ένα μαθηματικό μοντέλο βελτιστοποίησης.

Το αποτέλεσμα είναι ένας υπολογισμένος συνδυασμός έργων, ο οποίος έχει βελτιστοποιηθεί σύμφωνα με την καθορισμένη συνάρτηση στόχου και τις περιοριστικές συνθήκες.

Έτσι, η οικονομική μόχλευση δημιουργείται πριν από τη δέσμευση κεφαλαίου – και όχι μόνο κατά την εκ των υστέρων αξιολόγηση των αποτελεσμάτων.

6. Πώς το StratePlan βελτιστοποιεί μαθηματικά τις περιπτώσεις χρήσης με υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI)

Το StratePlan αναπτύχθηκε για να αναλύει σύνθετα χαρτοφυλάκια επενδύσεων και έργων με τη βοήθεια μαθηματικών μεθόδων βελτιστοποίησης.

Η τεχνολογία συνδυάζει προσεγγίσεις από την Επιχειρησιακή Έρευνα με μεθόδους που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη για την αποτελεσματική αναζήτηση αποδοτικών συνδυασμών έργων.

Για ένα απλό οικονομικό μοντέλο βελτιστοποίησης αρκούν αρχικά τρεις πληροφορίες ανά περίπτωση χρήσης:

1. Αναγνωριστικό έργου: Μοναδική ταυτοποίηση της περίπτωσης χρήσης
2. Δαπάνες: Προγραμματισμένες δαπάνες ή επενδύσεις
3. Έσοδα: Αναμενόμενα έσοδα ή οικονομικές αποδόσεις που έχουν αποτιμηθεί σε χρηματικές μονάδες

Τα δεδομένα μπορούν, για παράδειγμα, να παρασχεθούν μέσω ενός υπάρχοντος πίνακα Excel.

Επιπλέον, καθορίζεται το διαθέσιμο επενδυτικό προϋπολογισμό.

Το StratePlan εξετάζει πιθανούς συνδυασμούς περιπτώσεων χρήσης και υπολογίζει μια σύνθεση έργου με βάση την επιλεγμένη συνάρτηση στόχου.

Στην περίπτωση της «Μεγιστοποίησης της Κα θαρής Συνεισφοράς» (Maximize Net Contribution), το επίκεντρο είναι η μεγιστοποίηση της συνολικής αναμενόμενης καθαρής συνεισφοράς αξίας.

Η απόδοση επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου μπορεί επίσης να παρουσιάζεται ως οικονομικός δείκτης.

Τα εκτεταμένα μοντέλα μπορούν να λαμβάνουν υπόψη επιπλέον περιορισμούς και παραμέτρους αξιολόγησης.

Ανάλογα με τη δομή του προβλήματος και τη μέθοδο βελτιστοποίησης που χρησιμοποιείται, μπορεί να προσδιοριστεί μια αποδεδειγμένα βέλτιστη ή μια σχεδόν βέλτιστη λύση.

Έτσι, το StratePlan δεν παρέχει απλώς μια κατάταξη των περιπτώσεων χρήσης, αλλά έναν μαθηματικά υπολογισμένο συνδυασμό μέτρων εντός του διαθέσιμου προϋπολογισμού.

7. Ζωντανά στη συνεδρίαση του διοικητικού συμβουλίου: Ποιες περιπτώσεις χρήσης παράγουν τη μεγαλύτερη οικονομική συνεισφορά;

Το ιδιαίτερο στρατηγικό όφελος προκύπτει όταν η βελτιστοποίηση του χαρτοφυλακίου ενσωματώνεται άμεσα στις αποφάσεις της διοίκησης.

Ας φανταστούμε μια επιχείρηση που έχει εντοπίσει 80 περιπτώσεις χρήσης ψηφιοποίησης, αυτοματοποίησης και τεχνητής νοημοσύνης.

Το άθροισμα όλων των προγραμματισμένων επενδύσεων υπερβαίνει τον διαθέσιμο προϋπολογισμό.

Η διοίκηση πρέπει να αποφασίσει ποιες δράσεις θα υλοποιηθούν.

Το StratePlan υπολογίζει αρχικά έναν βελτιστοποιημένο συνδυασμό έργων με βάση τις υπάρχουσες οικονομικές παραδοχές.

Στη συνέχεια, κατά τη συνεδρίαση του διοικητικού συμβουλίου, μπορούν να εξεταστούν διάφορα σενάρια.

Σενάριο Α: Μεγιστοποίηση της καθαρής συνεισφοράς

Ο CFO ρωτά:

«Ποιος συνδυασμός των περιπτώσεων χρήσης μας επιτυγχάνει τη μέγιστη αναμενόμενη καθαρή συνεισφορά αξίας με τον υπάρχοντα επενδυτικό προϋπολογισμό;»

Η StratePlan υπολογίζει τον αντίστοιχο συνδυασμό έργων.

Η διοίκηση λαμβάνει μια επισκόπηση των επιλεγμένων μέτρων, της απαιτούμενης κεφαλαιακής δέσμευσης και της αναμενόμενης συνολικής οικονομικής συνεισφοράς.

Σενάριο Β: Μείωση του επενδυτικού προϋπολογισμού

Ο Διευθύνων Σύμβουλος θέτει το ερώτημα:

«Ποιες περιπτώσεις χρήσης θα πρέπει να υλοποιήσουμε, αν πρέπει να μειώσουμε τον προϋπολογισμό μας κατά 20 %;»

Ο περιορισμός του προϋπολογισμού προσαρμόζεται.

Το StratePlan υπολογίζει εκ νέου το χαρτοφυλάκιο.

Η διοίκηση μπορεί να κατανοήσει ποιες δράσεις θα καταργηθούν και πώς θα μεταβληθεί η αναμενόμενη καθαρή συνεισφορά αξίας.

Σενάριο Γ: Μεγαλύτερη βαρύτητα στα έργα τεχνητής νοημοσύνης και αυτοματοποίησης

Ένα άλλο μέλος του διοικητικού συμβουλίου ρωτά:

«Τι αλλάζει αν δώσουμε στρατηγικά μεγαλύτερη προτεραιότητα στα έργα τεχνητής νοημοσύνης και αυτοματοποίησης;»

Οι αντίστοιχες παράμετροι στάθμισης προσαρμόζονται.

Το χαρτοφυλάκιο υπολογίζεται εκ νέου και συγκρίνεται με τα προηγούμενα σενάρια.

Σενάριο Δ: Πρόσθετο επενδυτικό κεφάλαιο

Ο CFO θέλει να μάθει:

«Ποια επιπλέον οικονομική συνεισφορά θα μπορούσαμε να επιτύχουμε με επιπλέον 5 εκατομμύρια ευρώ επενδυτικού προϋπολογισμού;»

Ο προϋπολογισμός αυξάνεται και πραγματοποιείται νέα βελτιστοποίηση.

Έτσι, η μοντελοποιημένη πρόσθετη συνεισφορά αξίας μπορεί να αντιπαραβληθεί με την πρόσθετη χρήση κεφαλαίου.

Αλλαγή παραμέτρων. Επαναϋπολογισμός χαρτοφυλακίου. Σύγκριση οικονομικών επιπτώσεων. Λήψη τεκμηριωμένων αποφάσεων.

Έτσι, μια κλασική λίστα περιπτώσεων χρήσης μετατρέπεται σε δυναμική βάση για στρατηγικές επενδυτικές αποφάσεις.

8. Γιατί το Excel, η εμπειρία και τα εργαστήρια από μόνα τους δεν αρκούν

Το Excel είναι ένα ισχυρό εργαλείο για υπολογισμούς οικονομικής αποδοτικότητας, επιχειρηματικές μελέτες και σχεδιασμό επενδύσεων.

Επίσης, μπορούν να χρησιμοποιηθούν μαθηματικές μέθοδοι βελτιστοποίησης μέσω κατάλληλων προγραμμάτων επίλυσης.

Η πρόκληση προκύπτει σε περιπτώσεις μεγάλων συνδυαστικών χώρων λήψης αποφάσεων με πολυάριθμες δυαδικές μεταβλητές και πολύπλοκες περιοριστικές συνθήκες.

Μια απλή ιεράρχηση στο Excel δεν απεικονίζει αυτόματα και μαθηματικά τους πιθανούς συνδυασμούς έργων.

Τα εργαστήρια και τα διοικητικά όργανα μπορούν επίσης να συζητήσουν μόνο έναν περιορισμένο αριθμό σεναρίων.

Αυτό δεν σημαίνει ότι η ανθρώπινη εμπειρία είναι άνευ αξίας.

Αντιθέτως: η ποιότητα των οικονομικών υποθέσεων, ο καθορισμός στρατηγικών στόχων και η αξιολόγηση των κινδύνων απαιτούν εμπεριστατωμένη διοικητική ικανότητα.

Ωστόσο, η ανθρώπινη εμπειρία από μόνη της δεν μπορεί να διερευνήσει πλήρως εκθετικά μεγάλους χώρους λήψης αποφάσεων.

Ο συνδυασμός διοικητικής εμπειρίας, αξιόπιστων δεδομένων έργων και μαθηματικής βελτιστοποίησης επιτρέπει τη λήψη πιο τεκμηριωμένων επενδυτικών αποφάσεων σε σύγκριση με μια μεμονωμένη ιεράρχηση.

9. Ανάλυση ευαισθησίας: Πόσο ανθεκτικές είναι οι περιπτώσεις χρήσης μας με υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI);

Οι επενδυτικές αποφάσεις βασίζονται σε υποθέσεις σχετικά με μελλοντικές οικονομικές εξελίξεις.

Τα αναμενόμενα έσοδα ενδέχεται να είναι χαμηλότερα. Τα κόστη των έργων ενδέχεται να αυξηθούν. Οι πόροι ενδέχεται να γίνουν πιο σπάνιοι. Οι στρατηγικές προτεραιότητες ενδέχεται να αλλάξουν.

Γι’ αυτό, η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου δεν πρέπει να εξετάζει αποκλειστικά ένα μόνο σενάριο.

Μέσω στοχευμένων αλλαγών στις παραμέτρους εισόδου, μπορούν να προσομοιωθούν διαφορετικές οικονομικές εξελίξεις.

Τυπικά ερωτήματα είναι:

• Ποιες περιπτώσεις χρήσης παραμένουν ελκυστικές ακόμη και με μικρότερο επενδυτικό προϋπολογισμό;
• Ποια έργα θα εξαιρούνται από το χαρτοφυλάκιο σε περίπτωση αύξησης του κόστους;
• Πώς μεταβάλλεται η καθαρή προστιθέμενη αξία όταν οι προσδοκίες εσόδων είναι χαμηλότερες;
• Ποιος συνδυασμός έργων προκύπτει όταν αλλάζουν οι στρατηγικές σταθμίσεις;
• Ποια μέτρα παραμένουν μέρος του χαρτοφυλακίου υπό διάφορα σενάρια;

Μια τέτοια ανάλυση ευαισθησίας καταδεικνύει πόσο σταθερή παραμένει μια υπολογισμένη επενδυτική απόφαση υπό μεταβαλλόμενες παραδοχές.

Επομένως, η υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) δεν σημαίνει μόνο μια ελκυστική αναμενόμενη απόδοση, αλλά και την κατανόηση των συνθηκών υπό τις οποίες είναι εφικτά τα οικονομικά αποτελέσματα.

10. Κόστος ευκαιρίας: Η οικονομική αξία των περιπτώσεων χρήσης που δεν επιλέχθηκαν

Κάθε επενδυτική απόφαση δεσμεύει κεφάλαιο και πόρους.

Όποιος χρηματοδοτεί μια περίπτωση χρήσης, δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει αυτόν τον προϋπολογισμό ταυτόχρονα για άλλες ενέργειες.

Αυτό δημιουργεί κόστος ευκαιρίας.

Στις κλασικές διαδικασίες ιεράρχησης, αυτά τα κόστη συχνά δεν γίνονται πλήρως ορατά.

Μια επιχείρηση μπορεί να επιλέξει πολλά οικονομικά ελκυστικά έργα και, παρ’ όλα αυτά, να αφήσει αναξιοποίητη μια σημαντική πρόσθετη συνεισφορά αξίας.

Η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου επιτρέπει τη σύγκριση του αρχικά προγραμματισμένου χαρτοφυλακίου με έναν βελτιστοποιημένο συνδυασμό έργων.

Στο πλαίσιο αυτό, μπορούν να συγκριθούν οι ακόλουθοι δείκτες:

• Συνολικές επενδυτικές ανάγκες
• Αναμενόμενη καθαρή προστιθέμενη αξία
• Απόδοση επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου
• Επιλεγμένες και μη επιλεγμένες περιπτώσεις χρήσης
• Υπόλοιπα περιθώρια προϋπολογισμού
• Οικονομικές διαφορές μεταξύ εναλλακτικών χαρτοφυλακίων

Η διαφορά μεταξύ των αποτελεσμάτων της μοντελοποίησης δείχνει ποιο είναι το οικονομικό δυναμικό βελτίωσης βάσει των υποθέσεων στις οποίες βασίστηκε η ανάλυση.

Συχνά, ο μεγαλύτερος μοχλός δεν είναι η χρήση περισσότερου κεφαλαίου, αλλά η κατανομή του υπάρχοντος κεφαλαίου στον οικονομικά καλύτερο συνδυασμό μέτρων.

11. Παράδειγμα εφαρμογής: Περιοχή Klybeck στη Βασιλεία – περίπου 63 % υψηλότερη απόδοση κεφαλαίου

Το παράδειγμα της StratePlan για την περιοχή Klybeck στη Βασιλεία καταδεικνύει το δυναμικό που μπορεί να αναδείξει η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου.

Στο πλαίσιο της βελτιστοποίησης χαρτοφυλακίου για τις εταιρείες Central Real Estate AG και Swiss Life AG, εξετάστηκαν μαθηματικά οι υπάρχουσες επενδυτικές εναλλακτικές λύσεις και τα εναλλακτικά έργα.

Το αποτέλεσμα της μοντελοποίησης:

• Αρχική απόδοση κεφαλαίου: 7,0 %
• Βελτιστοποιημένη απόδοση κεφαλαίου: 11,4 %
• Σχετική βελτίωση της απόδοσης: περίπου 63 %
• Πρόσθετη μοντελοποιημένη οικονομική συνεισφορά: περίπου 30 εκατομμύρια CHF

Η βελτίωση προσομοιώθηκε μέσω ενός διαφορετικού συνδυασμού υφιστάμενων επενδυτικών εναλλακτικών λύσεων, με τον ίδιο προϋπολογισμό.

Αυτά τα αποτελέσματα, που αφορούν συγκεκριμένα το έργο, δεν αποτελούν γενική εγγύηση απόδοσης.

Το βασικό συμπέρασμα: Ένας καλύτερος συνδυασμός των υφιστάμενων επενδυτικών εναλλακτικών μπορεί να επιτρέψει μια σημαντικά υψηλότερη συνολική οικονομική συνεισφορά – χωρίς πρόσθετο επενδυτικό προϋπολογισμό.

12. Σε ποιους τομείς είναι ιδιαίτερα σημαντική η βελτιστοποίηση υψηλής απόδοσης επένδυσης (High-ROI);

Η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου είναι σημαντική σε κάθε περίπτωση όπου πολυάριθμες επενδυτικές ευκαιρίες ανταγωνίζονται για περιορισμένους οικονομικούς ή λειτουργικούς πόρους.

Χαρτοφυλάκια τεχνητής νοημοσύνης και ψηφιοποίησης

Οι επιχειρήσεις εντοπίζουν συχνά πολυάριθμες πιθανές εφαρμογές τεχνητής νοημοσύνης.

Η πρόκληση συνίσταται στην επιλογή εκείνων των περιπτώσεων χρήσης που επιτυγχάνουν τη μέγιστη συνολική οικονομική συνεισφορά εντός του διαθέσιμου προϋπολογισμού.

Βιομηχανία και παραγωγή

Τα μέτρα αυτοματοποίησης, οι επενδύσεις σε μηχανήματα, οι επεκτάσεις παραγωγικής ικανότητας και οι βελτιστοποιήσεις διαδικασιών ανταγωνίζονται για τους ίδιους πόρους CAPEX.

Η μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου μπορεί να βοηθήσει στην επιλογή κατάλληλων συνδυασμών επενδύσεων.

Εκσυγχρονισμός της πληροφορικής

Η μετάβαση στο cloud, τα έργα ERP, η κυβερνοασφάλεια, ο εκσυγχρονισμός της υποδομής και η ανάπτυξη λογισμικού πρέπει συχνά να υλοποιούνται στο πλαίσιο περιορισμένων προϋπολογισμών πληροφορικής.

Οι εξαρτήσεις μεταξύ των έργων και οι περιορισμοί στους πόρους διαδραματίζουν ιδιαίτερο ρόλο σε αυτό το πλαίσιο.

Ενέργεια και βιωσιμότητα

Τα μέτρα ενεργειακής απόδοσης, οι ανακαινίσεις κτιρίων, η παραγωγή ηλεκτρικής ενέργειας για ιδία χρήση και τα έργα αποκαρβονισμού μπορούν να βελτιστοποιηθούν από κοινού με βάση οικονομικά και στρατηγικά κριτήρια.

Ακίνητα και Real Estate

Οι ανακαινίσεις, οι αναπτύξεις έργων, οι εκσυγχρονισμοί και οι επενδύσεις σε τοποθεσίες μπορούν να εξεταστούν στο πλαίσιο ενός κοινού προϋπολογισμού κεφαλαίου.

Δήμοι και δημόσιοι προϋπολογισμοί

Και οι πόλεις, οι δήμοι και οι δημόσιοι φορείς αντιμετωπίζουν το πρόβλημα της χρηματοδότησης πολυάριθμων επενδυτικών μέτρων με περιορισμένους δημοσιονομικούς πόρους.

Σε αυτή την περίπτωση, εκτός από τους οικονομικούς δείκτες, μπορούν να ληφθούν υπόψη στη βελτιστοποίηση και τεχνικές σταθμίσεις καθώς και κοινωνικοί στόχοι επιπτώσεων.

Ο κοινός παρονομαστής όλων των περιπτώσεων εφαρμογής είναι το ερώτημα ποιος συνδυασμός ανταγωνιστικών μέτρων επιτυγχάνει το καλύτερο καθορισμένο συνολικό αποτέλεσμα υπό τις δεδομένες περιοριστικές συνθήκες.

13. Συμπέρασμα: Η υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) προκύπτει από τον σωστό συνδυασμό

Η υψηλή απόδοση επένδυσης (ROI) δεν είναι προϊόν τύχης.

Προκύπτει από οικονομικά τεκμηριωμένες παραδοχές, έναν σαφή στόχο και την κατάλληλη κατανομή περιορισμένων πόρων.

Η κλασική μεμονωμένη αξιολόγηση των περιπτώσεων χρήσης παραμένει σημαντική.

Ωστόσο, δεν απαντά αυτόματα στο ερώτημα ποιος συνδυασμός όλων των προγραμματισμένων μέτρων αποδίδει το οικονομικά βέλτιστο συνολικό χαρτοφυλάκιο.

Με την αύξηση του αριθμού των περιπτώσεων χρήσης, ο θεωρητικός χώρος λήψης αποφάσεων αυξάνεται εκθετικά.

Ήδη με 50 έργα προκύπτουν περισσότερες από ένα τρισεκατομμύριο πιθανές συνδυασμοί.

Αυτή η πολυπλοκότητα απαιτεί εξειδικευμένες μαθηματικές μεθόδους βελτιστοποίησης.

Το StratePlan επιτρέπει τη συστηματική ανάλυση χαρτοφυλακίων επενδύσεων, λαμβάνοντας υπόψη τους οικονομικούς στόχους, τα διαθέσιμα προϋπολογιστικά κονδύλια και τους καθορισμένους περιορισμούς.

Έτσι, οι επιχειρήσεις μπορούν να υπολογίζουν εναλλακτικούς συνδυασμούς έργων, να συγκρίνουν διαφορετικά σενάρια και να εντοπίζουν αχρησιμοποίητο οικονομικό δυναμικό.

Το κρίσιμο ερώτημα δεν είναι: Ποια περίπτωση χρήσης έχει την υψηλότερη μεμονωμένη απόδοση επένδυσης (ROI);

Αλλά: Ποιος συνδυασμός των περιπτώσεων χρήσης μας αποφέρει τη μέγιστη συνολική οικονομική συνεισφορά με το διαθέσιμο κεφάλαιο;

Ακριβώς εδώ αρχίζει η μετάβαση από την κλασική ιεράρχηση περιπτώσεων χρήσης στη μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου.

StratePlan – Ίδια έργα. Ίδιος προϋπολογισμός. Βέλτιστος συνδυασμός. Μεγαλύτερα αποτελέσματα.

Συχνές ερωτήσεις – Υπολογισμός περιπτώσεων χρήσης με υψηλό ROI με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης

Τι σημαίνει συγκεκριμένα «Υπολογισμός περιπτώσεων χρήσης με υψηλό ROI με τη βοήθεια της τεχνητής νοημοσύνης»;

Σημαίνει ότι δεν αξιολογούμε τα προγραμματισμένα μέτρα επένδυσης και βελτιστοποίησης αποκλειστικά μεμονωμένα, αλλά εξετάζουμε τις οικονομικές επιπτώσεις τους ως ένα ενιαίο χαρτοφυλάκιο.

Στο πλαίσιο αυτό, λαμβάνονται υπόψη τα επενδυτικά κόστη, οι αναμενόμενες αποδόσεις, τα διαθέσιμα προϋπολογιστικά κονδύλια και, ενδεχομένως, περαιτέρω περιορισμοί σε ένα μαθηματικό μοντέλο βελτιστοποίησης.

Ο στόχος είναι να εντοπιστεί ένας συνδυασμός έργων με ιδιαίτερα υψηλή οικονομική απόδοση.

Γιατί δεν αρκεί ένας κλασικός υπολογισμός ROI ανά περίπτωση χρήσης;

Επειδή ένας υψηλός μεμονωμένος ROI δεν οδηγεί αυτόματα στη μέγιστη συνολική οικονομική συνεισφορά.

Οι περιπτώσεις χρήσης ανταγωνίζονται για τον προϋπολογισμό και τους πόρους. Επιπλέον, οι εξαρτήσεις μεταξύ των έργων και οι χρονικοί περιορισμοί μπορούν να επηρεάσουν τη συνολική δυνατότητα υλοποίησής τους.

Μια μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου λαμβάνει υπόψη αυτές τις σχέσεις στο πλαίσιο ενός κοινού μοντέλου λήψης αποφάσεων.

Σε τι διαφέρει το StratePlan από μια κλασική ιεράρχηση στο Excel;

Η κλασική ιεράρχηση στο Excel ταξινομεί συχνά τα έργα με βάση την απόδοση επένδυσης (ROI), την οικονομική αποδοτικότητα ή τη στρατηγική σημασία.

Αντίθετα, το StratePlan εξετάζει πιθανές συνδυαστικές λύσεις έργων με τη βοήθεια εξειδικευμένων μαθηματικών μεθόδων βελτιστοποίησης.

Με αυτόν τον τρόπο μπορούν να εντοπιστούν χαρτοφυλάκια που ενδεχομένως δεν θα λαμβάνονταν υπόψη σε μια απλή κατάταξη.

Το ίδιο το Excel μπορεί επίσης να επιλύει εργασίες βελτιστοποίησης με κατάλληλες επεκτάσεις του Solver. Οι πραγματικές διαφορές στην απόδοση εξαρτώνται από το μέγεθος του προβλήματος, τη δομή του μοντέλου και τη μέθοδο που χρησιμοποιείται.

Ποια δεδομένα απαιτούνται για έναν αρχικό υπολογισμό;

Για ένα απλό οικονομικό μοντέλο βελτιστοποίησης απαιτούνται αρχικά τρεις πληροφορίες για κάθε περίπτωση χρήσης:

• Αναγνωριστικό έργου
• Expenses – προγραμματισμένες δαπάνες
• Έσοδα – αναμενόμενα έσοδα ή οικονομικές αποδόσεις

Επιπλέον, καθορίζεται το διαθέσιμο επενδυτικό προϋπολογισμό.

Για πιο σύνθετα μοντέλα, μπορούν να προστεθούν επιπλέον παράμετροι, όπως εξαρτήσεις έργων, πόροι, κίνδυνοι και χρονικοί περιορισμοί.

Μπορεί το StratePlan να υπολογίσει τη μέγιστη απόδοση επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου;

Ο οικονομικός στόχος πρέπει να οριστεί με σαφήνεια πριν από τον υπολογισμό.

Η μεγιστοποίηση της απόλυτης καθαρής προστιθέμενης αξίας και η μεγιστοποίηση της απόδοσης επένδυσης (ROI) του χαρτοφυλακίου είναι διαφορετικά μαθηματικά προβλήματα.

Στην επιλογή «Maximize Net Contribution» (Μεγιστοποίηση Καθαρής Συνεισφοράς), η συνολική αναμενόμενη καθαρή συνεισφορά αξίας του χαρτοφυλακίου θεωρείται ως στόχος.

Η απόδοση επένδυσης του χαρτοφυλακίου (ROI) μπορεί να εμφανίζεται συμπληρωματικά και να χρησιμοποιείται για τη σύγκριση διαφορετικών σεναρίων.

Πώς αντιμετωπίζει η μαθηματική βελτιστοποίηση την αβεβαιότητα;

Οι αβέβαιες παραδοχές μπορούν να εξεταστούν μέσω διαφορετικών σεναρίων και αναλύσεων ευαισθησίας.

Για παράδειγμα, μπορούν να τροποποιηθούν τα επενδυτικά κόστη, οι προσδοκίες εσόδων ή τα διαθέσιμα προϋπολογιστικά κονδύλια και να υπολογιστούν εκ νέου τα χαρτοφυλάκια που προκύπτουν.

Για μια ρητά πιθανοτική βελτιστοποίηση κινδύνου απαιτούνται πρόσθετα μαθηματικά μοντέλα και αντίστοιχα δεδομένα εισόδου.

Η περίπτωση χρήσης με την υψηλότερη απόδοση επένδυσης (ROI) αποτελεί αυτόματα την καλύτερη επένδυση;

Όχι.

Μια περίπτωση χρήσης μπορεί να επιτύχει υψηλή μεμονωμένη απόδοση και, παρ’ όλα αυτά, να δεσμεύει κεφάλαιο που, σε έναν άλλο συνδυασμό έργων, θα επέτρεπε υψηλότερη απόλυτη καθαρή προσθήκη αξίας.

Γι’ αυτό πρέπει να εξετάζονται από κοινού οι οικονομικοί στόχοι και οι υπάρχοντες περιορισμοί.

Για ποιες επιχειρήσεις είναι ιδιαίτερα ενδιαφέρουσα η βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου υψηλής απόδοσης (ROI);

Είναι ιδιαίτερα σημαντική για επιχειρήσεις με πολυάριθμα ανταγωνιστικά επενδυτικά έργα και περιορισμένους προϋπολογισμούς CAPEX.

Τυπικοί τομείς εφαρμογής είναι η βιομηχανία, η παραγωγή, η ψηφιοποίηση, η πληροφορική, η ενέργεια, τα ακίνητα και τα στρατηγικά προγράμματα μετασχηματισμού.

Ακόμη και οι δημόσιοι φορείς μπορούν να χρησιμοποιήσουν τη μαθηματική βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου, όταν πρέπει να επιλεγούν διαφορετικά έργα υπό κοινούς περιορισμούς προϋπολογισμού.

Πόσο γρήγορα μπορεί να πραγματοποιηθεί μια πρώτη βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου;

Εάν τα απαιτούμενα δεδομένα του έργου είναι ήδη διαθέσιμα, μπορεί να προετοιμαστεί ένας πρώτος υπολογισμός με λίγες παραμέτρους εισόδου.

Ο πραγματικός χρόνος υπολογισμού εξαρτάται από τον αριθμό των έργων, τη δομή του προβλήματος, τους περιορισμούς και τη μέθοδο βελτιστοποίησης που χρησιμοποιείται.

Σε περίπτωση πιο σύνθετων χαρτοφυλακίων, η προετοιμασία και η επικύρωση των δεδομένων εισόδου μπορεί να απαιτήσει περισσότερο χρόνο από τον ίδιο τον μαθηματικό υπολογισμό.

Μπορώ να προσομοιώσω διαφορετικά επενδυτικά προϋπολογισμούς;

Ναι. Διαφορετικά όρια προϋπολογισμού μπορούν να μοντελοποιηθούν ως εναλλακτικά σενάρια.

Έτσι, μπορεί να εξεταστεί ποιος συνδυασμός έργων επιλέγεται σε περίπτωση χαμηλότερου ή υψηλότερου επενδυτικού προϋπολογισμού και πώς μεταβάλλεται η αναμενόμενη συνολική οικονομική συνεισφορά.

Η τεχνητή νοημοσύνη αντικαθιστά τη λήψη αποφάσεων από τη διοίκηση;

Όχι.

Η διοίκηση καθορίζει τους στρατηγικούς στόχους, τις οικονομικές παραδοχές και τους περιορισμούς.

Το StratePlan υπολογίζει, με βάση αυτά, έναν βελτιστοποιημένο συνδυασμό έργων.

Η τελική απόφαση και η ευθύνη παραμένουν στα χέρια των αρμόδιων στελεχών.

Ποια είναι η σημαντικότερη διαφορά μεταξύ της ιεράρχησης προτεραιοτήτων και της βελτιστοποίησης χαρτοφυλακίου;

Η ιεράρχηση δημιουργεί μια κατάταξη μεμονωμένων έργων.

Η βελτιστοποίηση χαρτοφυλακίου εξετάζει ποιος συνδυασμός αυτών των έργων επιτυγχάνει το καλύτερο συνολικό αποτέλεσμα στο πλαίσιο των καθορισμένων περιορισμών.

Επομένως, η καλύτερη κατάταξη δεν αποτελεί αυτομάτως και το καλύτερο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

Πόση επιπλέον οικονομική αξία κρύβουν οι περιπτώσεις χρήσης σας;

Ανακαλύψτε ποιος συνδυασμός των προγραμματισμένων επενδυτικών έργων σας μπορεί να επιτύχει τη μέγιστη αναμενόμενη καθαρή προστιθέμενη αξία, στο πλαίσιο του διαθέσιμου προϋπολογισμού σας.

Ξεκινήστε με τα δικά σας δεδομένα έργων και συγκρίνετε μαθηματικά βελτιστοποιημένα επενδυτικά σενάρια.

Μπορείτε να βελτιστοποιήσετε έως και 15 έργα δωρεάν.

Βελτιστοποιήστε τώρα έως και 15 έργα δωρεάν →